代销|两大产品踩雷20亿，湘财证券遭重罚！资管尽调不审慎，代销管理不规范
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一年前资管产品“踩雷”的湘财证券近日正式收到了监管的重罚！
8月14日 ， 湖南省证监局公布了5份处罚决定 ， 对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定 ， 分管的2位副总裁、合规总监以及项目负责人等4人则被采取出具警示函的处罚 。
湖南省证监局指出 ， 湘财证券存在4大问题 ， 包括资管业务尽调不够审慎、代销业务内部管理不够规范、个别营业部员工代销金融产品业务未充分说明风险以及未审慎评估客户购买产品的适当性 。
上述4大问题中提及的金汇25、26、27号资管产品以及代销的云南信托云涌系列产品 ， 正是在去年“踩雷” 。 其中 ， 湘财证券旗下资管产品“金汇”系列 ， 规模约为5.6亿；代销产品“云涌”系列产品 ， 规模约14.5亿 。
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湘财证券存四大问题 ， 公司及4名责任人一同被罚
8月14日 ， 湖南省证监局在官网公布了对湘财证券的处罚决定 。 湖南省证监局称 ， 经查发现 ， 湘财证券存在四大问题：
一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎 。 公司未前往苏宁易购集团股份有限公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序 。
二是公司代销业务内部管理不够规范 。 公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》 ， 并约定了代销费用 。 公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》的方式 ， 额外收取一笔费用作为代销费用的一部分 。
三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险 。
四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性 。
由于上述四大问题存在一系列违规 ， 湖南证监局最终决定 ， 对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施 。 要求湘财证券进一步完善内控制度 ， 加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理 ， 有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识 ， 妥善处理客户纠纷 ， 并且要求1个月内完成整改工作 ， 并提交书面整改报告 。
与湘财证券一同被罚的还有四名相关责任人 。 两名是分管领导 ， 李翰园和王小平 ， 还有合规总监张仁良以及金汇项目负责人Charles Yang(杨光) 。
其中 ， 李翰园作为湘财证券时任分管资产管理业务的副总裁 ， 在公司发行金汇系列产品过程中未主动识别、控制业务的合规风险 ， 在履职过程中未勤勉尽责；王小平作为时任湘财证券分管经纪业务的副总裁 ， 在公司代销云涌系列产品过程中 ， 未主动识别、控制业务的合规风险 ， 两人均被采取出具警示函的决定 。
张仁良作为时任湘财证券合规总监 ， 对公司发行金汇系列产品尽职调查过程中存在的问题 ， 未督促公司整改并及时向湖南证监局报告；Charles Yang(杨光)作为时任湘财证券金汇系列项目负责人 ， 在公司发行金汇系列产品过程中 ， 未充分了解基础资产的权属情况 ， 在履职过程中未勤勉尽责 ， 两人也被采取出具警示函的决定 。
两大资管产品相继踩雷 ， 规模合计约20亿元
从监管对湘财证券做出的处罚决定来看 ， 涉及的金汇25、26、27号资管产品以及代销的云南信托云涌系列产品 ， 两大资管产品曾在去年“踩雷”罗静案 。
其中 ， 湘财证券管理的金汇系列产品“踩雷”承兴事件 。 据相关媒体报道 ， 金汇25号、26号、27号集合资产管理计划 ， 主要投资于广州承兴（现改名为广东中诚实业控股有限公司）应收账款系列产品 ， 产品资金用于购买融资方因销售货物或提供服务所产生的应收账款债权 。 三个资管计划规模分别约为2.487亿元、1.085亿元和1.997亿元 ， 合计达5.569亿元 。
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