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从|从持有人需求出发，广发基金提供有温度的理财服务

自年初至8月14日 ， A股市场环境偏暖 ， 上证指数和沪深300指数年内涨幅分别为10.16%和14.84% 。 在此期间 ， 公募基金为持有人带来了良好的回报 。 银河证券统计显示 ， 截至8月14日 ， 标准股票型基金（三级分类）年内平均回报达37.39% ， 偏股型基金（股票上下限为60%-95%）A类年内平均回报为40.15% 。
经历近8个月的结构性行情后 ， 未来A股是否依然有较好的投资机会？哪些行业或者赛道会有更好的超额收益？面对波动加大的市场 ， 普通投资者该如何应对？围绕个人客户关心的热点话题 ， 广发基金组织了“财富星荟萃·大咖风云汇”财富学院年中盛典活动 。 8月17日至20日 ， 广发基金旗下3位基金经理——吴兴武、陈樱子、邱璟旻及宏观策略部总经理武幼辉将悉数登场 ， 以直播形式为投资者分析当前市场及投资展望 。
作为一家行业领先的资产管理机构 ， 广发基金珍惜每一分投资和每一份信任 ， 勤勉尽责地为基金持有人实现良好的投资回报 ， 为客户提供有温度的财富管理服务 。 本周启动的年中盛典活动 ， 是“财富学院”平台为客户提供的贴心投教服务 ， 可以实现客户与基金经理的近距离沟通与交流 。 据悉 ， “广发基金财富学院”线上投教平台于2019年下半年推出 ， 迄今不到一年时间 ， 累计访问用户近50万人 ， 访问人次近300万 ， 向不同层面、不同需求、不同场景的用户提供全方位、有温度的理财服务 。
深度服务持有人 陪伴客户实现财富进阶
投资者的知识水平千差万别 ， 如果不能帮助他们理清需求和目标 ， 难免出现申购一窝蜂、投资行为短期化等非理性的现象 。 对于基金管理公司来说 ， 立足于持有人需求提供针对性的深入服务 ， 方能获得基民选择长远相伴 。
据了解 ， 当前的基金持有人 ， 以30-50岁年龄段为主 ， 主要偏好配置货币型基金和偏股型基金 ， 配置债券型基金比例较低 。 如果说基民对偏股型基金的青睐是来自几轮牛市的发展培养 ， 对货币型基金的偏好是受“宝宝类”产品的深刻影响 ， 那么毫无疑问 ， 在我国公募投资者教育这片领域还有大片版图未及开拓 。
为此 ， 广发基金“财富学院”针对不同人生阶段、不同理财场景——如学生时代、初入职场、组建家庭、子女教育、养老退休等——设计出专题课程 ， 以满足不同层次用户的理财学习需求为基础 ， 着力引导用户通过科学的资产配置 ， 从保守向稳健增值过渡 ， 下一步则进阶到财富增长 。
2019年9月 ， 广发基金上线“财富学院”线上投教平台 ， 目前已经积累了超过300期课程 ， 涵盖直播、音视频、图文等多种形式 。 在年初疫情期间 ，“财富学院”专门推出《心桥之旅大讲堂》系列线上路演24场 ， 单场最高观看人次达8万 ， 为众多投资者提供了及时的专业理财服务 。 仅2020年不到8个月时间 ， 广发基金“财富学院”就积累了超过百万次的课程访问量 。
从线上到线下：易得、易学、易掌握
据了解 ， 广发基金“财富学院”的投资者教育课程 ， 涉及基金投资前中后的理念建设、知识科普、实操指导、市场分析等 ， 也包括针对市场波动给投资人造成的心理影响 ， 提供心理按摩 。
在这个知识碎片化的时代 ， 投资者教育难免遭受碎片化信息的冲击 ， 很多时候长篇累牍的理论 ， 在投资人心中还比不上小道消息和偏方秘闻受欢迎 。 要改变这一行业痛点 ， 就必须从受众的特点出发 ， 除了要做到课题多元化、场景化 ， 课程形式也应配合扩展 ， 除了常见的图文、音频、直播以外 ， 还应把短视频、训练营、线下讲座等方式也包含进来 。
据广发基金相关人士介绍 ， 他们充分利用了公司内外部平台已有素材和资源 ， 根据客户的需求 ， 深入浅出地加工为专业实用的理财知识、新鲜有趣的热点资讯 。 从内容和形式来看 ， “财富学院”的课程形式多样 ， 覆盖图文、音视频和实时直播 ， 其中《投资锦囊》等科普图文专栏学习人次近25万 ， 泛理财音频栏目《广发投资进化论》学习人次超22万 ， 《心桥之旅大讲堂》、《闻经武略》等投研直播栏目已举办线上交流超过50场 ， 观看直播人次超50万 。


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