江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

信托产品|洞察|北京信托产品逾期已三年 项目违约金已远超融资金额

近日 ， 中国裁判文书网发布的一则民事判决书显示 ， 北京信托请求法院判决西藏鼎创投资有限公司（以下简称“西藏鼎创”）立即向北京信托支付项下欠付差额补足款约1.73亿元 ， 逾期支付差额补足款的违约金2.3亿元 ， 合计人民币约4.03亿元 。
不过 ， 最终法院以违约金显著背离实际损失为由 ， 降至约1.29亿元 。 民事判决书一出 ， 北京信托立即申请强制执行 ， 却不料债务人被申请破产清算 。
最终执行金额高达3亿
涉及的信托产品为北京信托•财富17号集合资金信托计划（以下简称“财富17号”） ， 成立于2013年 ， 由北京信托、西藏鼎创、辽宁九州华伟农产品(000061,股吧)物流园有限公司（简称“九州华伟”）共同签订合作协议 ， 融资额为1.5亿元 ， 信托期限为2+1年 。
【信托产品|洞察|北京信托产品逾期已三年 项目违约金已远超融资金额】其中 ， 信托资金4000万元用于受让西藏鼎创持有九州华伟80%股权 ， 其余信托资金1.1亿元计入九州华伟资本公积金 ， 信托计划项下资金用于九州华伟开发建设的“东北农副产品交易物流中心项目（以下简称“农副产品项目”） 。 彼时 ， 西藏鼎创承诺并保障如信托投资年收益低于15%的差额部分由其向北京信托予以补足 ， 这也就表示当年1.5亿元的借款 ， 截至农副产品项目投资期限届满 ， 北京信托仍未收回信托本金及约定收益 ， 在逾期过后增至4亿元 。
从判决书来看 ， 最终法院对借款人主张赔付 ， 显著背离实际损失为由 ， 对总计超过年利率24%的部分予以调减 。 法院依法调整为以1.5亿元为基数 ， 以年24%为标准 ， 从2016年12月26日起至支付日 ， 最终执行总金额为3.02亿元 。
九州华伟“申请破产”
7月7日 ， 民事判决书一出来 ， 北京信托马上申请强制执行 ， 根据执行文书显示 ， 执行标的金额约为3.02亿元 ， 违约金约为1.29亿元 。 但是10天后 ， 铁岭市银州区人民法院披露了九州华伟被申请破产重组的公告 。
8月1日 ， 辽宁省铁岭市银州区人民法院披露了《铁岭市银州区资产经营公司、辽宁九州华伟农产品物流园有限公司合同、无因管理、不当得利纠纷破产民事裁定书》 ， 将九州华伟被申请破产重组的更多细节披露出来 。
判决书显示 ， 铁岭市银州区资产经营公司以九州华伟不能清偿到期债务且明显缺乏清偿能力为由 ， 向法院申请破产重整 。 经法院查明 ， 九州华伟目前处于停工阶段 ， 涉动迁户千余户未安置 ， 涉及诉讼案件百余件 ， 标的额超过7亿元 ， 资产已不足以清偿全部债务 。
法院判定 ， 因铁岭市银州区资产经营公司对九州华伟享有1600万元债权 ， 其提出的重整申请符合法律规定 ， 但认为九州华伟在项目前景等方面具有挽救价值和可能 ， 对九州华伟的破产重组申请予以受理 。
此外 ， 据中国经营报(博客,微博)报道 ， 信托业内人士认为 ， 财富17号的股权投资或为“明股实债” 。 2018年以前 ， 信托行业监管相对宽松 ， 当时明股实债的产品比较多 ， 模式也多 ， 股权+股东借款、明股实债类产品较多 。 明股实债看似是股权投资 ， 但由于有担保保障 ， 实际上已经剔除了与项目方共担风险的情况 ， 将股权变为债权 。 有业内人士表示 ， 信托公司往往采用对特定项目进行收购股权或增资后 ， 又约定在计划到期后由特定单位或人员以固定收益进行收购信托公司的股权或者原转让股东以固定收益进行回购 。
其官网显示 ， 北京信托全称北京国际信托有限公司是北京市市属国企中唯一一家专业从事信托业务的金融机构 。 现为中国信托业协会会员、理事单位 ， 中国证券业协会、北京市银行业协会会员单位 。 公司注册资本22亿元人民币 ， 股东包括北京市国资公司、航天科技(000901,股吧)财务公司、威益投资、中石化、上海游久游戏、杭钢、天津开发区投资公司等10家公司 。 现任总经理为何晓峰 ， 清华大学工商管理硕士 ， 历任北京国际信托公司信托一部信托经理；信托总部副总经理、高级信托经理;房地产信托业务总部总经理；不动产信托事业一部第一责任人、副总经理 ， 现为公司党委副书记、总经理 。


推荐阅读


上一篇：景顺长城|聚焦安全边际优质资产 景顺长城价值边际值得关注

下一篇：2020|2020流行什么门?时尚人士都Pick谷仓门