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发展|央行副行长：资管业务是持牌业务，仍有部分机构“无证驾驶”( 三 )


二是推进审慎监管和行为监管相结合 ， 提高监管有效性 。 资管新规明确了资管业务是持牌业务 ， 无牌照不得经营 ， 但在实践中仍有部分机构“无证驾驶” 。 以第三方财富管理公司为例 ， 据统计 ， 我国有超过5000家财富管理公司 ， 主营业务是代销基金等金融产品 ， 其中相当一部分存在无牌销售保险、公募基金及设立资金池等问题 ， 给金融稳定带来严重威胁 。 对此 ， 一方面 ， 要以对业务的实质性监管为核心 ， 坚持审慎监管 ， 严格市场准入 ， 财富管理公司从事相应销售业务必须向金融管理部门申请牌照 。 另一方面 ， 借鉴国际经验 ， 以保护投资者权益为出发点 ， 加强行为监管 ， 强化投资者适当性管理 ， 完善信息披露要求 ， 进一步提高监管的有效性、适应性和前瞻性 ， 维护市场秩序 ， 推动公平竞争 。
三是塑造信义文化和专业精神 ， 培育良好的行业风气 。 资管业务的本质是信托关系基础上的“卖者尽责 ， 买者自负” ， 忠实和专业 ， 是资管机构的两大基因 。 第一 ， 资管机构应当忠实为客户服务 ， 为此 ， 要坚守信义义务 ， 在发行、销售、管理等各环节自觉践行诚实信用、勤勉尽责的管理人行为规范 ， 不断提升合规意识和风险管理 ， 严格防范利益冲突和道德风险 ， 杜绝欺诈和损害客户利益 。 第二 ， 资管机构应当提供专业化服务 ， 为此 ， 要切实提高专业能力 ， 全方位把握宏观经济和金融市场的变化 ， 研发符合财富管理需要的产品 ， 从依靠牌照和渠道 ， 提升为依赖资产管理、投资研究和资产发掘能力 ， 提升专业化服务水平 ， 真正形成受人之托、忠人之事的行业风气 。
四是构建合作共赢的资管生态体系 ， 促进国内国际资金双循环 。 一方面 ， 从经济高质量发展的实际需求出发 ， 探索通过科技赋能 ， 提升资管机构的信息化服务能力 ， 注重发挥不同类型资管机构的禀赋优势 ， 强化合作和协同 ， 构建资产多元、各展所长、优势互补的资管行业生态体系 。 另一方面 ， 促进多层次资本市场建设 ， 鼓励资管行业增加权益性资产和另类资产配置 ， 坚持长期投资理念 ， 适当拉长考核周期 。 加快推进我国养老第三支柱建设 ， 加大养老型资管产品创新 ， 培育和发展长期资金 ， 为我国直接融资体系的发展提供源头活水 。 同时 ， 落实好金融市场对外开放政策措施 ， 通过竞争促进金融产品和金融市场繁荣 ， 推动形成以国内资金循环为主体 ， 国内国际资金循环双促进的新格局 。
总体而言 ， 与我国经济高质量发展要求相比 ， 我国资管行业仍处于新旧动能转换期 ， 未来还有很多路要走 。 落实资管新规要求、坚定政策初心、规范业务发展 ， 既关系我国直接融资体系的建设 ， 也关系到经济高质量发展成效 ， 需要社会各界携手并肩 ， 共同努力 。 未来 ， 人民银行将进一步履行好金融委办公室职责 ， 针对资管行业转型创新发展加强动态监测评估 ， 持续推动监管标准统一 ， 为资管行业高质量发展创造良好制度环境 ， 为扎实做好“六稳”工作 ， 全面落实“六保”任务提供更好的助力和支持！
我的发言就到这里 ， 预祝论坛圆满成功！
谢谢大家！
【发展|央行副行长：资管业务是持牌业务，仍有部分机构“无证驾驶”】(本文来自澎湃新闻 ， 更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)


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