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揭秘金融诈骗＂六大段位＂骗术,检察官这期分享很实用！( 二 )


骗子团伙设立一家投资咨询公司,通过酒会、宣讲会、微信等方式,宣称自己系境外某智能外汇交易平台运营公司代理商 。如果在其平台投资即可成为会员,会员每月可按等级获得平台高额投资返利 。同时,会员如果发展下线入会,还可以获得其发展脉络下所有下线会员投资金额一定比例的推荐奖 。实际上,所谓的会费都通过银行转账、第三方支付平台等纷纷进入骗子的个人帐户 。当会员还沉浸在高收益的美好期待中时,骗子团伙却卷款跑路,销声匿迹 。 
这样的传销组织没有实际经营活动,其本质是“画饼充饥”式的庞氏骗局 。大家如何识破此类诈骗呢?赵锐表示,对于金融产品和资本市场,我们应当有正确的认知,金融产品的收益应当是金融资产的合法增值,说到底是来源于实体经济的发展 。如果你所得和你投入的金融资产无关,而是靠“人头生钱”,那就要小心了 。 
“铂金位”骗术: 
购物返利型金融诈骗 
电子商城宣传高价买商品可报销 
造成百姓损失7亿 
赵锐介绍,购物返利型诈骗和以往金融诈骗中宣传的“还本付息”“承诺收益”不一样,它是通过设计一套复杂的返利规则,采用“预充值获优惠”等商业话术,以函数式计息模式进行的变相金融诈骗活动 。“这种金融骗术往往瞄准那些容易被‘优惠’‘返利’等字眼吸引的老年人,具有更加隐蔽的违法性和欺骗性 。”徐弘艳补充道 。 
徐弘艳介绍上海检察机关曾经办理过这样一起案件:某电子商城,以高于市场价十倍左右的价格销售食品、日化等商品,并宣称购物后可以在规定期限内报销 。这家商城刚开始还能兑现承诺,但是几个月过去后,购物的人越来越多,商家却无法兑现承诺,迟迟不能报销款,骗子最终不告而辞,给受害人共造成高达7亿元的经济损失 。 
“要想不落入这种诈骗圈套,除了不要贪小便宜之外,识别的要诀就是要避免“简单的问题复杂化 。”赵锐提醒大家,在日常生活中,简单的问题最好简单化处理,购买商品就去正规商城,投资理财就去合法机构,尽量避免复杂的购物返利套路 。 
“钻石位”骗术: 
违规私募型金融诈骗 
公司披合法外衣 
进行关联交易骗投资人 
近些年,私募基金火热,从最初的风投,到现在私募股权、私募证券、有限合伙,各种形式百花齐放 。与此同时,相关的违规违法诈骗也逐渐浮现 。徐弘艳介绍,最近一些即将到期的私募基金爆雷的信息也屡见不鲜,给投资人造成损失,也让很多网友感到困惑 。 
赵锐介绍了一起披着合法外衣的正规公司违规操作诈骗投资人的案件:犯罪嫌疑人成立股权投资基金有限公司并在中国证券投资基金业协会登记取得私募基金管理人资质,然后以该公司名义发行私募基金产品,并在基金业协会备案、公告后,通过电话、微信、宣讲会等方式向投资人推荐,募集的资金看似按约定经银行托管帐户进入标的公司帐户,然而,这些标的公司和其交易对手方实际上却是犯罪嫌疑人控制的关联公司,所以资金最终还是流入犯罪嫌疑人的口袋 。 
“面对项目运作、资金流很难及时监管的问题,要想不落圈套,可以自我检测,坚持三问 。”徐弘艳进一步解释道,一问个人投资门槛有没有,资产审查怎么做;二问宣传方式是否公开,私募基金只能通过非公开方式进行募集;三问人数超不超,私募基金产品的募集对象不能超过200人 。 
“超凡大师位”骗术: 
伪区块链型金融诈骗 
用伪“区块链”概念 
骗子三步骗走“炒币”玩家资金 
谈到区块链,许多人都觉得高深莫测 。赵锐介绍,金融领域是区块链技术的重要运用场景,比如大家耳熟能详的比特币等数字货币就与区块链技术密切相关 。区块链技术在给日常生活带来正面影响的同时,一系列利用伪区块链概念设置的金融诈骗模式也应运而生 。 
近期,赵锐就办理了一起涉及区块链的新类型诈骗案件 。该案件的骗子交代:“在伪‘区块链’概念的遮蔽之下,要把老百姓的钱骗到手,总共分三步” 。第一步,租用境外服务器,开设虚拟币交易平台,吸引“炒币”玩家登录交易境外通用虚拟货币;第二步,以平台的名义发行代币(平台虚拟货币),虚构运用场景,诱骗“炒币”玩家用境外通用虚拟货币大量换回这种无价值的代币;第三步,推出名目繁多的“存币返利”计划,让持币人将代币存入平台,平台定期向持币人支付一定数量的代币作为利息,最后骗子把大量境外通用虚拟货币套现走人 。 


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