中国财经报社|农行、建行被开“大罚单”！
银保监会28日公布消息称 ， 对农业银行、建设银行开出罚单 ， 其中 ， 对农业银行罚没5315.6万元 ， 对建设银行罚款3920万元 ， 多名责任人员被处以警告、警告并处罚款5万元或终身禁止从事银行业工作 。
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根据银保监会公布的信息 ， 针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等多项违法违规行为 ， 中国银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元 ， 并对相关责任人员给予行政处罚 。
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针对建设银行同业和理财（资管）业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为 ， 中国银保监会依法对该行罚款3920万元 ， 并对相关责任人员给予行政处罚 ， 其中 ， 禁止1名责任人员终身从事银行业工作 。
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针对银行业下一步发展 ， 专家指出 ， 要持续聚焦内控管理 ， 督促商业银行合规经营 。 近期 ， 银保监会高层多次发声 ， 强调要从多方面推动金融机构加强内控管理 ， 完善公司治理机制 。 此次行政处罚 ， 高度关注金融机构在业务流程管理、人员履职管理等方面存在的问题 ， 例如 ， 对违反规定擅自对外提供担保并造成严重后果的责任人给予终身禁业的严厉处罚 ， 这体现了监管部门从多方面推动金融机构筑牢内控管理防线的决心 。
其次 ， 还要着力推动金融服务实体经济 ， 优化金融资源配置 。 对于信贷理财资金违规流向房地产市场、票据真实贸易背景审查不严、贷后管理不严导致扶贫贷款被挪用、对小微企业不当收费等行为 ， 亦在本次处罚“清单”中 。 银保监会对这些违法违规行为的处罚 ， 旨在推动银行业回归本源 ， 严格落实宏观调控政策 ， 遵守审慎监管和行为监管规则 ， 切实满足实体经济有效需求 ， 提升金融服务实体经济质效 。
另外 ， 还要规范理财业务经营 ， 切实维护金融体系稳定 。 本次处罚严厉打击了理财产品相互交易、银行违规为理财产品提供担保、理财与自营业务风险未严格隔离、理财资金投资运营不合规的行为 ， 防止风险在理财产品之间、表内表外之间相互传染 ， 推动理财业务规范有序健康发展 。
业内人士认为 ， 总的来看 ， 此次行政处罚延续了严监管的态势 。 监管部门通过依法严格监管 ， 督促商业银行落实主体责任 ， 依法合规开展经营活动 ， 有利于维护公平竞争的市场环境和金融消费者合法权益 ， 为银行业保险业长期稳健发展夯实基础 。
来源：金融时报（采访人员 张末冬）、银保监会网站
【中国财经报社|农行、建行被开“大罚单”！】编辑：刘彬
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