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券商中国|农银汇理总经理施卫：注重风险可控的回报，增加投资者“幸福感”( 二 )


对农银汇理而言 ， 要做好团队投研能力积淀 。 通过深耕投资管理能力 ， 目前公司投研团队具备很强为客户创造绝对收益的能力 。 农银汇理的权益产品业绩 ， 一年以68.69%的收益率位居全部基金公司第3位 ， 在三年期业绩中 ， 农银汇理权益型基金赚取71.83%的投资收益 ， 位列全部公司第6位 。 （数据来源：海通证券 ， 截至2020年6月30日） 。
基金经理 ， 管好产品是根本
券商中国采访人员：这几年农银汇理整体权益业绩突出 ， 在投研团队的打造上 ， 能否具体介绍？公司对基金经理有怎样的要求？
施卫：现在农银汇理的投研团队 ， 有从外部引入 ， 也有内部培养 。 无论什么方式 ， 只要是优秀的投研员工 ， 公司都会给他们提供一个相对开放、公平竞争的平台 ， 把规则框架搭好 ， 让他们各自找到自己的长板 ， 逐渐拓展能力边界 。
农银汇理强调个人综合能力的绽放 ， 从培养机制上 ， 基金经理不仅要管好产品业绩 ， 还要做好产品的申赎管理 。 基金经理个人品牌通过农银汇理的品牌加持 ， 个人品牌提升也强化农银汇理品牌 ， 逐渐形成正向循环的持续过程 。
在新的市场环境里 ， 行业和投资者对基金经理提出了更多要求 。 基金经理不但要管好基金 ， 更要通过不同平台和渠道 ， 做好投资者沟通工作 。 农银汇理的基金经理都会定期和不同的销售团队路演 ， 一方面提高他们的表达能力 ， 另一方面让销售团队对基金经理进行评价 。 对基金经理而言 ， 投资业绩好是根本 ， 管理规模更是能力的体现 。
固收权益双轮驱动
券商中国采访人员：农银汇理坚持固收与权益两驾马车 ， 两大业务分别有怎样的优势？
施卫：近年来我们不断夯实投研团队 ， 涌现出一批长期业绩优异的基金经理 ， 他们的资金管理能力一直在提升 ， 已经得到渠道和客户的认可 ， 具备承接更多权益类管理规模的能力 。
除此之外 ， 我们也非常重视债券投资管理 ， 尤其是利率债投资 ， 目前已经发行成立不少创新产品 ， 如2019年年底 ， 农银汇理1-3年利率债指数基金发行成立 ， 未来还会布局更多符合自身禀赋的优势产品 。
随着国内市场的成熟度越来越高 ， 机构投资者、境外投资者占比也不断提升 ， 资本市场去散户化的特征越来越明显 。 被动的指数化投资是机构投资者进行资产配置的优选 ， 指数及指数增强产品也将会是公司未来产品发展布局的重点之一 。
农银汇理有所为有所不为
券商中国采访人员：上半年公募基金新发破了历史纪录 ， 但总体份额不增反降 ， 行业“赎旧买新”的现象明显 ， 您有什么好建议？
施卫：有所为有所不为 ， 基于基金公司的专业能力 ， 在合适的时机给投资者提供适合的基金产品 ， 注重以投资者利益为核心 ， 建立长期理性投资的投资者教育工作体系 ， 发挥公募基金的专长 。
想做好这方面服务 ， 要更多了解客户的需求 。 对基金公司来说 ， 要获得客户完整、充分的需求很难 ， 特别在互联网渠道 ， 客户黏性较低 ， 这更需要基金公司进行精细化管理 。 例如要关注不同时点的新增客户资产 ， 这部分钱是获得赚钱的快乐还是承受亏钱的痛苦 ， 基金公司需要记录这些资金背后的客户情绪 ， 做好相应的服务策略 ， 虽然很难但很重要 。
2019年 ， 农银汇理为客户创造了115亿元的绝对回报（来源：天相投顾） ， 但有些客户不是很了解基金的长期投资的优势 ， 赚了一点钱就止盈 ， 基金投资人的幸福指数并不高 。 核心原因就是市场反复剧烈波动的背景下 ， 引发基金投资人强烈的情绪波动 ， 难以形成稳定的投资预期 ， 投资者很容易陷入追涨杀跌的恶性循环中 。
我们还有很多工作要做 ， 如何让投资者增加持续的幸福感 。
首先 ， 基金公司需要做好自己的本职工作 ， 为持有人创造更加理性和长期可持续的投资回报 ， 让客户享受到长期投资的成果 。


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