币安区块|币安区块101丨DeFi之美（下）：资本追逐的新赛道( 七 )

2026-01-13

我觉得等到一定阶段，中心化交易所对DeFi的认识更深刻之后，他们两者的体验会更模糊化。首先DeFi要引进更多原来中心化交易所的资产，所以必然产品和KYC和法币入金是CeFi做过的东西，是CeFi很强大东西，要么模仿要么投靠或者利用。
另外对于DeFi原住民， CeFi学习他们对产品的创新以及很多比如说像Uniswap、AAVE很独特的DeFi原生链的东西，两者间的产品会越来越趋同，两者对对方的需求点非常明确，一方拥有大量的资产，一方拥有极强的创新和裂变的能力以及社区的支持，我觉得双方一定是成数追赶，就是你追我赶的状态。
币安 Ling：我觉得面对DeFi的挑战，很多CeFi的玩家也迅速做了不同的应对，思考和探索，所以从两位老师的角度， JX老师从币安这边观察到，从曹老师这边，两位老师对于CeFi面对DeFi的挑战，哪些CeFi的玩家做出迅速的反应让你觉得比较有意思或者比较值得参考和借鉴的呢？
曹寅：从DeFi这个角度讲讲， 2018年出现了一批专门上小野币的交易所，那时候都很火。但是今年我们发现没了。现在一个很有意思的现象，中心化交易所上币最大的指标盯着Uniswap上面的那些币的交易量，哪个在Uniswap交易量大，就会被搬到中心化交易所。
定价权已经转移到Uniswap上面去了，不仅仅对于小交易所，大交易所也很关注，现在已经出现了一批土狗，跟一些专门的MM的机构合作，通过刷量，把自己在Uniswap在Balancer量刷上去，等着CeFi上钩，把币上上去，代表DeFi对CeFi的挑战。
我个人觉得这个趋势会愈演愈烈，早期Uniswap这个量非常小，现在Uniswap的量已经起得非常快，而像1inch还有Balancer以及Acala DEX都在快速发展，这些不同的DEX ，它会占据很大一部分的新资产定价权。
币圈一直在新陈代谢，旧的很多币应该退出前20 ，比如像Ada、BCH这些，新的资产替代旧资产，这个过程中DeFi是最大的受益者。
因为这些新资产最大交易量或者说价格发现都是通过DEX来发现，我们也发现有一些CeFi ，很积极和DeFi合作，尤其是一些钱包，比如说我们YFII上了Vault、staking ，不少中心化钱包都是第一时间上yfii ，结果非常好。
只要能够乘上DeFi这一个浪潮，对于CeFi来说不仅不会受影响，还可以引来很多流量，不管通过上热门流量币把DeFi从Uniswap引入CeFi ，或者和YFII合作，把非常庞大活跃的社区引到CeFi的界面，引到CeFi流动性池子里面。
DeFi是非许可很开放，欢迎任何的不管是CeFi、DeFi还是Hybridfi ，把DeFi作为底层，把DeFi作为资产。
币安 Ling：现在有很多交易所也迅速跟一些DeFi项目进行合作。
曹寅：这一轮DeFi热潮会持续很长时间，哪个交易所能够优先上优质DeFi资产就可以DeFi社区，像YFII这样的社区里面上千的用户聚集吸引过来进行交易，如果能够把DeFi作为底层，把协议作为底层， CeFi可以提高自己的性能也可以创造新的原生资产，把自己变得透明化、公开化。目前来说，我觉得DeFi是CeFi最好的朋友。
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币安 Ling：JX老师要不要从币安角度讲讲，现在在币安针对DeFi已经有一些包括BUSD、币安链等，有没有哪些已经有好的这些计划跟大家一起分享一下。
JX：我觉得从币安角度来说，对于DeFi生态支持我觉得力度是相当大的，首先从我们底层币安智能链来说是交易所公链甚至所有公链当中相当有竞争力，包括我刚才提到它资产丰富程度以及性能和它的低gas费用，我觉得对于习惯在以太坊上的玩家，再尝试在币安链上玩的话，这个体验是完全不同的。甚至说是有一个本质上的提升。
第二个，币安在选择资产的时候也是标准要求非常高也非常谨慎，对于在Uniswap上其实有很多担心安全风险或者担心自己投资风险的人，低风险偏好的人来说，在币安交易对他们来说是一个更加放心或者是更加安全的选择。
第三点，产品形态上来说，有很多产品创新，比如说像DeFi staking ，比如跟DEX ，我觉得在9月初DEX上线之后，会看到币安会有很多新的DeFi产品推出来，还有我们对生态整个的支持，包括BUSD对DeFi协议注入流动性，包括Uniswap、AAVE、Curve都有其中的参与。
新的DeFi项目只要够优质，我们从投资、孵化、Launchpad等给予DeFi的项目更好的资源和支持，我觉得项目冷启动离不开资金流和观众的热度的流量，从这两方面来说币安的优势对于DeFi的生态，对于币安产品的冷启动都是具有极大的吸引力和推动力，这几方面，其实可以跟DeFi共同推动整个社区的发展，币安也在积极做一些推动的事情。
币安 Ling：我想问一个接下来各位观众朋友们最关心的问题， DeFi的热潮，行业里有很多的新的DeFi的项目，蜂拥而出，从投资者角度，从用户的角度，如果希望投资DeFi项目，不知道两位老师有什么建议，或者说是有哪些方面需要注意？
曹寅：yfii的审计组这两天连续发现两个DeFi项目故意吃用户本金，非常恶意，一个chick一个是degen finance ，这两个项目是YFII审计提前发现，挽救了很大的资产。 DeFi它作为智能合约平台坑非常多，不管是主观恶意，比如想吃你的本金，还有很多是因为DeFi合约互相迭代产生一些漏洞。

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