金融|金融监管罚单周报：一周罚金总额破亿，农行涉24项违规领5000余万罚款
本文插图
图片来自网络
据搜狐财经统计 ， 8月22日-8月28日期间 ， 银保监会共计发出罚单59张 ， 总金额为1.04亿元 ， 为今年以来单周罚金总额的新峰值 。 其中 ， 保险类罚单11张 ， 涉及6家保险公司 ， 总罚金为90.6万元；银行类罚单48张 ， 涉及15家银行和1位个人 ， 罚金总额达1.03亿元 。
值得注意的是 ， 本周银保监会总局发出两张千万级巨额罚单 ， 刷新年内单张罚金最高排名 ， 农业银行被罚没5316.6万元 ， 建设银行被罚3920万元 。
银行业：48张罚单累计金额破亿元 ， 农行、建行领巨额罚单
本周银行业共领罚单48张 ， 涉及15家银行 ， 其中国有行3家、股份行2家、城商行1家、农商行及村镇银行9家 ， 总罚金为1.03亿 。
其中占受罚银行数1/5的3家国有大行——农行、建行、工行——罚金总额占本周银行业罚金总额的96.5% ， 为9950.6万元；占罚单总数的60% ， 为29张 。
农业银行为本周罚金总数和罚单总数的双料“冠军” ， 农业银行总行及其两家分行一支行共收15张罚单 ， 总金额5430.6万元 。
本文插图
8.22-8.28农行罚单一览
8月28日 ， 针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等共计24项违法违规行为 ， 银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元 ， 并对相关责任人员给予行政处罚 。
这也是截至目前 ， 2020年的第一大罚单 。 而银保监会开出的上一张5千万级以上单张罚单 ， 则要追溯至2018年对浦发银行开出两张金额分别为4.62亿和5855.927万的巨额罚单 。
本文插图
图片截取自银保监会官网
分析农行此番被罚原因 ， 搜狐财经发现 ， 主要集中在信贷和不良处置领域 ， 包括：向关系人发放信用贷款、流动资金贷款被用于固定资产投资、超过实际需求发放流动资金贷款、贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人、贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金等 。
此外 ， 在银行理财和内控领域 ， 农行也被披露具有违法违规行为 ， 如销售非保本理财产品违规出具承诺函、面向一般个人投资者销售的理财产品投向股权投资、对小微企业不当收费、未按规定报送案件等 。
对此 ， 银保监会做出没收违法所得55.3万元 ， 罚款5260.3万元 ， 罚没合计5315.6万元的行政处罚 ， 并有自总行到分支机构的农行多位相关人士被处以警告、警告并处罚款5万元或终身禁止从事银行业工作 。
【金融|金融监管罚单周报：一周罚金总额破亿，农行涉24项违规领5000余万罚款】同日 ， 银保监会公告 ， 针对建设银行同业和理财业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为 ， 银保监会依法对该行罚款3920万元 ， 并对相关责任人员给予行政处罚 。
本文插图
图片截取自银保监会官网
银保监罚决字〔2020〕32号内容显示 ， 因内控管理不到位、理财资金违规投资房地产、逆流程开展业务操作、违规为理财产品提供隐性担保、同业投资违规接受担保等共计8项集中在理财和同业投资领域的问题 ， 建行被处以3920万元的行政处罚 。
同时 ， 该行多名高管也被处罚 ， 其中时任建行重庆中山路支行行长 ， 因利用伪造授信文件违规提供担保 ， 利用未发行的保本理财产品违规提供担保 ， 而被终身禁止从事银行业工作 。
推荐阅读
- 交易所|信邦制药：最近五年未被证券监管部门和交易所处罚或采取监管措施
- 中国基金报|监管出手！乐视被重罚2.4亿
- 处罚|九洲药业：最近五年未被证券监管部门和交易所处罚
- 金融市场|券商半年“成绩单”背后，这些信号值得关注！
- 金融市场|券商半年“成绩单”背后，这些信号值得关注
- 国际金融市场|券商半年“成绩单”背后，这些信号值得关注！
- 新华网|国家市场监管总局等4部门联合部署秋季学校食品安全工作
- 央广网|北京金融科技与专业服务创新示范区亮相2020年服贸会
- 扬子晚报|无锡这位女士不戴头盔还手撕罚单咬伤民警！刑拘！
- 工行服贸会推“智联e网通”等创新，“规模金融科技红利”已来？