全面风险管理|上海银行：构建金融科技体系下的全面风险管理新模式( 二 )
在从传统风险管理向风险经营管理转变的过程中 ， 上海银行建立了以操作风险与控制自我评估（RCSA）、操作风险关键风险指标（KRI）、操作风险损失数据收集（LDC）三大工具为基础的操作风险管理体系 。 在“三道防线”管理架构下 ， 上海银行建立了覆盖全行的操作风险报告体系 ， 建设操作风险与内控合规管理系统 ， 开展协同管理 ， 逐步形成“流程机控+管理协同+预警监控”的管理新模式 ， 实现操作风险管理模式升级 。
具体来看 ， 上海银行通过四方面举措提高操作风险的动态识别和控制能力 。 一是 ， 建设操作风险非现场监测平台 ， 运用风险监控模型进行内外部数据分析 ， 获取信贷资金流向异常、账户异常、员工异常等预警线索 ， 提高非现场监测力度 。 二是 ， 建设操作风险、内控合规、检查整改、非现场监测、员工行为管理“五合一”的操作风险与内控合规管理系统 ， 实现操作风险、内控管理、合规管理、运营风控、员工行为管理的线上化协同管理 。 三是通过系统嵌入方式固化监控流程 ， 建设印章管理系统 ， 将关键印章嵌入“印控仪” ， 并与信贷业务管理系统、法审系统等对接；建设征信前置系统 ， 监测征信查询的异常行为 。 四是 ， 建立操作风险五项机制 ， 围绕“管好业务、管好资金、管好员工”的工作目标 ， 通过做好包干、排查、监测、报告、追责五项机制 ， 建立检查管理-问题整改-违规积分-员工管理的操作风险与案件防控闭环管理 。文/张林
每日经济新闻
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