检察日报|187人贷款，却有166人违约 这是真违约还是有陷阱？( 二 )
从撕碎的合同上找到突破口
2019年1月 ， 公安机关对李某甲等5人敲诈勒索案向相城区检察院提请批准逮捕 。
承办检察官李玲玲讯问了犯罪嫌疑人 。 李某甲等人称自己是正规的借贷公司 ， 将车辆拖走索要违约金、拖车费的行为都是严格按照合同履行的 。 李某甲等人的辩解似乎找不出破绽 ， 并且双方口中的“合同”一份都找不到 。 案件一时陷入僵局 ， 检察机关只能以事实不清、证据不足不批准逮捕 。
虽然不批准逮捕 ， 但李玲玲直觉认为案件一定不是表面那么简单 。 她仔细审查案卷 ， 发现报案人都是贷款不久就违约 ， 这明显不正常 。
案件该如何破题呢？李玲玲陷入了深思 。 反复梳理案卷、审查证据后 ， 她发现李某甲放贷都是通过银行卡转账 ， 她随即要求公安机关对银行卡所有的放贷往来进行审计 ， 结果审计报告显示一共放贷187人 ， 166个人都被认定违约 ， 违约率高达89% 。 再加上这些违约大多发生在贷款后三个月以内 ， 说明该贷款公司表面为了放贷赚取利息 ， 实则为了让客户违约赚取违约金 。
随后 ， 检察机关引导公安机关逐一联系本案被害人 ， 在其中的一名被害人口中找到了突破口：“我还钱后 ， 他们当场撕毁了合同 ， 我从垃圾桶里找了回来 ， 一张张重新拼贴了起来……”由此 ， 公安机关找到了这份关键证据 ， 十几页的“合同”密密麻麻地写满了各种违约条款 。
两周后 ， 公安机关再次对该案提请批准逮捕 ， 相城区检察院以涉嫌敲诈勒索罪对李某甲等5人批准逮捕 。 在客观证据面前 ， 李某甲等人承认了自己的犯罪事实 。
由于部分被害人配合不积极 ， 相城区检察院最终只审查认定了该团伙实施的95笔犯罪 ， 认定敲诈勒索金额227万元 。 在办案同时 ， 该院积极引导公安机关寻找拖走的车辆 ， 共追回车辆5辆 ， 追缴赃款60余万元 。
一审宣判后 ， 李某甲等人提出上诉 ， 目前本案正在进一步审理当中 。
【检察日报|187人贷款，却有166人违约 这是真违约还是有陷阱？】卢志坚 王金艳 李玲玲
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