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经济观察报|上交所同意蚂蚁上市申请，多轮问询、229页回复、25天过会


经济观察报|上交所同意蚂蚁上市申请，多轮问询、229页回复、25天过会
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经济观察网采访人员王涵定了！蚂蚁集团耗时25天冲击科创板上市过会 。
9月18日 ， 上交所发布公告 ， 同意蚂蚁集团科创板上市申请 。 而就在前一天 ， 蚂蚁集团设立的重庆蚂蚁消费金融有限公司迎来银保监会批复 。
根据相关的上市流程 ， 上交所上市委员会审核通过之后 ， 下一步将报送证监会注册 ， 证监会同意注册后即可启动上市发行 。
经济观察报|上交所同意蚂蚁上市申请，多轮问询、229页回复、25天过会
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此前 ， 上交所于9月9日表示 ， 科创板上市委将于9月18日召开2020年第77次审议会议 ， 审议蚂蚁首发上会事宜 。 18日下午 ， 审议结果公告 ， 为“同意蚂蚁科技集团股份有限公司发行上市(首发)” 。
蚂蚁计划在A+H同步上市 ， 蚂蚁已成为全球最大独角兽 ， 蚂蚁的上市也可能成为今年全球规模最大的IPO 。
多轮问询+229页回复
上交所于8月25日受理蚂蚁集团科创板上市申请 ， 随后就相关问题对蚂蚁进行问询 。 根据9月7日公布的问询函回复 ， 蚂蚁共被问及6大类21个问题 ， 涵盖发行人股权结构及董监高基本情况、发行人业务、公司治理与独立性、财务会计信息与管理层分析、重大事项提示和风险因素等 。
蚂蚁提交了两份总计长达229页的回复函 ， 第一份内容还包括拟重点投入研发的技术领域及方向 ， 包括人工智能、风险管理、安全、区块链、计算及技术基础设施等 。 9月9日上交所披露了蚂蚁对第二轮问询回复 ， 蚂蚁提交的32页回复内容包括对监管政策、市场竞争情况等5个问题的答复 。
基于蚂蚁对多轮问询的回复以及此前提供的材料 ， 9月18日 ， 上交所上市委员会最终给出同意蚂蚁集团发行上市的审议结果 。
在此前公开的招股文件中 ， 蚂蚁首次亮出技术家底：公司技术人员占比64％ ， 覆盖所有业务线 。
业内人士感叹 ， 上会流程进展高效 ， 这背后既是监管部门及上交所市场化高效审核工作思路的体现 ， 也因为蚂蚁集团的受理材料相对完备、问询回复及时 。 同时 ， 还与当下科技和科技公司受到全社会重视的时代大环境有关 ， 可谓“天时地利人和” 。
上市前再获消费金融牌照
就在首发上会前夕 ， 蚂蚁集团再收入一块消费金融牌照 。 银保监会批复同意设立重庆蚂蚁消费金融有限公司 。
9月17日晚间 ， 两家上市公司千方科技与鱼跃医疗发布公告 ， 受到来自银保监的批复 ， 同意蚂蚁集团在重庆市筹建重庆蚂蚁消费金融有限公司 。 距离8月22日重庆蚂蚁消费金融有限公司申请筹建 ， 尚不足一个月 。
根据此前公告 ， 蚂蚁消费金融注册资本80亿元 ， 其中 ， 蚂蚁集团出资40亿元 ， 持股50%；南洋商业银行有限公司出资12.008亿元 ， 持股15.01%；国泰世华银行(中国)有限公司出资8亿元 ， 持股10%；宁德时代出资6.4亿元 ， 持股8%；千方科技出资5.608亿元 ， 持股7.01%；中国华融出资3.992亿元 ， 持股4.99%；鱼跃医疗出资3.992亿元 ， 持股4.99% 。
经济观察报|上交所同意蚂蚁上市申请，多轮问询、229页回复、25天过会
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在蚂蚁集团提交上市招股说明书中 ， 根据公司与其他投资者签署的相关协议 ， 蚂蚁消金在完成设立后预计不会纳入合并报表范围 。
兴业研究分析师成敬此前在研报中分析 ， 蚂蚁集团之所以申请消费金融牌照 ， 是因为传统在线小额贷款公司的杠杆率通常为二至三倍 ， 但消费金融公司的贷款规模可以达到其注册资本的10倍 ， 更高的金融杠杆率将极大助力蚂蚁的消费金融业务 。
值得一提的事 ， 蚂蚁集团上市在央行《金融控股公司监督管理试行办法》等金融政策新规等密集发布 。 对于新规是否会对蚂蚁集团的业务发展和竞争力产生较大影响 ， 上交所披露的蚂蚁集团第二轮审核问询函回复中 ， 针对“民间借贷利率司法保护上限”“金控准入管理”等政策新规 ， 蚂蚁集团表示 ， 相关监管体制、法律法规和政策的变化可能增加公司的合规难度和提高合规成本 ， 但不会对公司的持续经营能力造成重大不利影响 。


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