多家世界级银行涉嫌洗钱
， 这是身份识别、可疑交易报告、高风险客户强化识别、管控措施落实都没到位 。 机密文件显示：这些你耳熟能详的世界级银行 ， 竟然都在洗钱!银行也不是司法机构、司法机构都无法确定谁是罪犯去抓捕、银行能确定客户谁是犯罪分子?
隶属于美国财政部的金融犯罪执法网络局(US Financial Crimes Enforcement Network ， FinCEN)逾2500份文件泄露 ， 其大部分是各大银行在2000年至2017年期间向FinCEN提交的“可疑活动报告” 。 而文件中最频繁提及的5家跨国银行分别是汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行 。 文件显示 ， 尽管美国当局曾以未能阻止非法洗钱而对这五家全球性银行处以罚款 ， 但这些金融机构并未收手 ， 并一直在从强大而危险的不法分子那里获利 。
投资银行的组织形态主要有四种：
一是独立型的专业性投资银行 ， 这种类型的机构比较多 ， 遍布世界各地 ， 他们有各自擅长的业务方向 ， 比如中国的中信证券、中金公司 ， 美国的高盛、摩根士丹利;
二是商业银行拥有的投资银行 ， 主要是商业银行通过兼并收购其他投资银行 ， 参股或建立附属公司从事投资银行业务 ， 这种形式在英德等国非常典型 ， 比如汇丰集团、瑞银集团;
三是全能型银行直接经营投资银行业务 ， 这种形式主要出现在欧洲 ， 银行在从事投资银行业务的同时也从事商业银行业务 。 投资银行主要有投资业务 。
四是跨国财务公司 。
2020城市商业银行发展现状及前景分析
我国城市商业银行的发展不仅有数量, 质量很高, 行业的平均盈利能力等经营指标都在全国银行业的平均水平之上, 甚至有城市商业银行的资产规模进入到全球行业的五百强之列, 不可谓不成功 。 我国城市商业银行虽然起步较晚、规模不大, 但发展迅速、潜力巨大, 是我国金融行业重要的增长点 。 在快速发展中进一步提高发展的质量, 增强竞争力, 成为当前城市商业银行面临的重要议题 。
截至2019年12月 ， 境内银行业金融机构总资产为2900025亿元 ， 同比增长8.14% ， 总负债为2655363亿元 ， 同比增长7.71%;截至2019年12月全国城市商业银行总资产达372750亿元 ， 同比增长8.53% ， 占银行业金融机构比重为12.85% 。 总负债344974亿元 ， 同比增长8.40% ， 占银行业金融机构比重为12.99% 。 2019年 ， 45家城商行的合计总资产规模达到175804.97亿元 ， 同比增长8.24% ， 在各类银行中增速最低 。 4家城商行的2019年总资产规模在1万亿以上 ， 其中2万亿以上的涵盖两家 ， 即上海银行22370.82亿元 ， 江苏银行20650.58亿元;徽商银行与盛京银行的总资产规模 ， 处于1-2万亿之间 。
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