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中国网财经|“外滩大会”再掀金融科技浪潮 欧科云链多维度助力金融监管

：原题为_中国网财经|“外滩大会”再掀金融科技浪潮 欧科云链多维度助力金融监管。
时值 “外滩大会”在上海召开 ， “金融科技”一时风头无两 。 与会人员畅谈金融科技的现在和未来 。 作为新时代的“产物” ， 人们对金融科技也充满了无限的遐想 。
金融科技(Financial Technology ， FinTech) ， 即“金融“和”科技“的高度融合 。 2016年 ， 金融稳定理事会(FSB)提出了一个被广泛认可的定义 ， 金融科技是技术驱动的金融创新 ， 它能够改造或创新金融产品、经营模式、业务流程等 。
简而言之 ， 就是指借助于诸如ABCD(人工智能、区块链、云计算、大数据)等新兴技术 ， 对金融产品和金融服务的组成要素进行分解和重构 。
金融科技高速发展 ， 欧科云链积极参与区块链行业标准制定
不可否认 ， 这些年 ， 人们尽享金融科技带来的便利：网络支付、移动支付、智能理财……但好的东西往往不是独来的 。
新兴技术+金融的出现也对成形于20世纪的传统金融监管体制带来了全方位的冲击：复杂的金融产品和快速迭代、迅猛发展的新兴技术相结合 ， 不仅给履行分业监管的职能部门制造了监管对象模糊、监管边界不清晰的障碍 ， 也给监管的跨境合作增加了政策差异和时空错配的困难 。
“数字资产”就是其中最具代表性的金融科技现象之一 ， 近年来围绕其滋生的洗钱、金融诈骗等非法行为屡禁不止 。
9月24日举办的第九届中国支付清算论坛上 ， 公安部国际合作局局长廖进荣透露 ， 据初步统计 ， 每年自境内流出涉赌资金超一万亿 。 而从犯罪形态来看 ， 部分涉赌团伙多利用虚拟货币通道不可冻结、匿名难以溯源等特性收集转移赌资 ， 这给打击工作也带来了很大挑战 。
PeckShield《2019数字资产反洗钱(AML)研究报告》还指出 ， 2017年通过数字资产从中国流到国外的资金总量为101亿美元 ， 2018年为179亿美元 ，2019年为114亿美元 。
就数字资产而言 ， 其监管政策相对落后于实际发展 ， 但不会缺席 。
2020年9月22日 ， 区块链行业应用反洗钱标准讨论会在京召开 ， 欧科云链和百度、小米、奇虎科技等知名公司共同参与制定了行业首个区块链应用反洗钱标准 。
区块链反洗钱标准起草小组副组长宋爱陆介绍称 ， “随着区块链技术生态、数字经济等不断成熟 ， 更高的透明度、安全性以及合规性已经成为了全球投资者和用户的共同诉求 。 在区块链产业加速发展的同时 ， 借由区块链金融新业态的金融犯罪风险相伴而生 。 其中 ， 新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散 ， 如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段 。 ”
参与起草标准的欧科云链集团代表指出：“与联盟链场景不同 ， 对于很多已经运行的公链 ， 不存在明确的开发主体 ， 我们无法强制要求其配合反洗钱标准进行改造 ， 所以需要在应用层进行监管 。 具体而言 ， 为解决当今主流公链的数字货币反洗钱业务时 ， 还是需要依靠区块链大数据 ， 从公链中提取地址标签 ， 通过专业、高效的工具产品进而去监测追踪 。 ”
紧贴执法部门实战需求 ， 打造专业工具追踪黑钱
【中国网财经|“外滩大会”再掀金融科技浪潮 欧科云链多维度助力金融监管】“区块链行业是一个新兴、高度细分且独具特点的行业 ， 传统金融的规则在这个行业也不完全适用 。 而且目前也没有明确的直属管理机构 ， 采用直接强制命令的标准并不适合 ， 现阶段 ， 最合适的就是采用自下而上的方式 。 当然 ， 对于标准的制定者 ， 我们会有很严格的筛选 ， 核心有两点：首先是要了解这个行业 ， 并在这个行业有一定业务 ， 最好能接触到反洗钱领域；其次是愿意配合这个行业走向健康发展 。 ”宋爱陆对此表示 。


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