|做富裕人群的保险，你需要具备哪些特质？( 二 )
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本质上保险就是一种财富管理工具 ， 或者说保险的运用是财富管理的一种手段 。 很多从业人员的专业知识相当丰富 ， 但是对于财富全局完全没有概念 ， 因此根本无法告诉客户保险对于客户整体财富规划的意义何在 。 保险是财富管理的细分 ， 居高临下的财富视角异常重要 ， 所以懂财富管理是专业顾问必备的技能之一 。 第五 ， 良好的售后服务意识 。 越是高端的客户越需要到位的服务 ， 不单单是保险公司的服务 ， 还有顾问给到的服务 。 我一直强调 ， 每一个优秀的顾问必须要把握客户的每一个细节 ， 深度了解客户 ， 同时有针对性地做一些特别的售后服务 。 客户把你当顾问还是当销售？细节出真知 。 每个客户都希望被服务 ， 尽管他们偶尔会抱怨保险公司又给他打电话邀请他参加什么活动 ， 但如果长期没有任何附加服务 ， 客户就会觉得自己买的东西不值 ， 从而对于顾问渐渐疏远 ， 这和买个房子价值一直在体现 ， 完全不一样 。 因此 ， 售后服务意识比起之前几条更重要 ， 很少有第一次成交金额就很大的现象——成交金额往往是循序渐进的 。 03. 一句祝福这是一条漫长又艰巨的道路 ， 目前拥有能够专注于高净值客户的保险顾问少之又少 ， 但未来一定会有人在不断成长后脱颖而出 。 如果这就是未来 ， 希望那些励志于服务高净值客户的伙伴 ， 早日开始学习和成长 。 本文仅代表作者观点 ， 不代表顾问云立场 。
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- 本文作者 -黑猫研究领域：保险事务；家族财富传承 。 作者简介：十年保险从业经验 ， 先后从事与保险公司、保险经纪公司、财富管理公司 ， 深耕保险领域 ， 精通税务筹划与家族财富传承 。
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