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支付|1.16亿！央妈下重手，开出国内支付机构最大罚单！发生了什么？( 二 )


（11）预付卡核心系统信息采集不全面；
（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；
（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；
（14）未按规定结算商户资金；
（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料 ， 存在没有商户入网资料及合作协议的问题；
（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息 。
同时 ， 商银信的高管也被处罚了 。 时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任：（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（3）违反T+0资金结算服务管理规定 。 因此 ， 被中国人民银行营业管理部给予警告 ， 并分别处罚款45万元、20万元 。
支付|1.16亿！央妈下重手，开出国内支付机构最大罚单！发生了什么？
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新浪支付涉及9项违法违规行为被罚款1884万元
同时 ， 中国人民银行营业管理部还对北京新浪支付科技有限公司作出行政处罚 ， 罚款金额为1884.33万元 。
具体来看是在今年6月 ， 中国人民银行营业管理部对北京新浪支付科技有限公司的9项违法违规行为作出处罚 ， 给予警告 ， 没收违法所得165.89万元 ， 并处罚款1718.44万元 ， 罚没合计1884.33万元 。
具体包括：（1）未落实特约商户管理责任；（2）支付交易信息未落实真实、完整、可追溯要求；（3）为不符合规定的商户开通代收业务；（4）未按规定与外包服务机构开展业务合作；（5）违规开立与使用支付账户；（6）未按规定管理客户备付金；（7）未按规定公开披露有关事项；（8）未按规定办理相关变更事项；（9）未按规定建立相关制度办法 。
同时 ， 对时任新浪支付总经理边江给予警告处分 ， 并罚款35万元 ， 因为他对北京新浪支付科技有限公司下列违法违规行为负有责任：（1）未落实特约商户管理责任；（2）违规开立与使用支付账户 。
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裕福支付被罚款近1454万元存在多项违法违规行为
另外 ， 还对裕福支付有限公司开出1453.59万元的罚单 ， 具体来看是在今年9月开出的 ， 对裕福支付给予警告 ， 没收违法所得218.80万元 ， 并处罚款1234.80万元 ， 罚没合计1453.59万元 。
裕福支付共有9项违法行为 ， 包括：（1）未按规定建立、落实预付卡业务相关制度；（2）未按规定落实商户巡检义务；（3）未按规定管理特约商户资料；（4）网络支付业务中 ， 未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（5）未按规定进行资金结算管理；（6）未按规定开展条码支付业务；（7）未按照规定履行客户身份识别义务；（8）未按照规定保存客户身份资料；（9）未按照规定报送可疑交易报告 。
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同时对时任裕福支付有限公司副总经理、网络支付事业部总经理江洪波给予警告 ， 并处罚款28.8万元 。 因为他对裕福支付的违法违规行为负有责任：（1）未按规定落实商户巡检义务；（2）网络支付业务中 ， 未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（3）未按规定进行资金结算管理；（4）未按照规定履行客户身份识别义务；（5）未按照规定保存客户身份资料；（6）未按照规定报送可疑交易报告 。
加强对支付机构的监管力度
为贯彻人民银行关于加强支付机构监管、规范支付行业发展的工作要求 ， 人行营业管理部持续强化对支付机构常态化执法检查 ， 坚决查处违法违规经营活动 ， 着力塑造健康稳定可持续发展的支付业态 。
近几年来 ， 支付行业一直处于严监管态势 。 今年9月24日 ， 央行副行长范一飞在第九届中国支付清算论坛上表示 ， 支付产业要加快转变数字化发展理念 ， 完善新发展格局支撑 ， 优化数字化协同治理 ， 提升数字化发展能力 ， 提高数字化安全水平 ， 以数字化转型推动支付产业实现更高质量、更加公平、更可持续、更为安全的发展 。


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