每日经济新闻|惊呆！银行柜员挪用144名储户1100多万存款，竟用于吃喝玩乐等，还骗贷百万，作案手法曝光了
北京联盟_本文原题：惊呆！银行柜员挪用144名储户1100多万存款 ， 竟用于吃喝玩乐等 ， 还骗贷百万 ， 作案手法曝光了
每经编辑：毕陆名
日前 ， 中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示 ， 沅陵农商银行七甲坪支行员工周文利用职务便利 ， 共挪用储户定期银行存款144笔 ， 取得资金1116.33万元 。
令人窒息的是 ， 为填补以前挪用储户定期存款资金造成的亏空以及个人消费开支等 ， 周文借用他人身份信息 ， 编造虚假贷款资料等手段 ， 多次以骗取贷款资金的方式挪用资金915万元 。
银行柜员挪用储户1100多万
被告人周文 ， 男 ， 1983年8月1日出生 ， 土家族 ， 湖南省沅陵县人 ， 大专文化 ， 职工 ， 因涉嫌犯挪用资金罪 ， 于2019年4月16日被刑事拘留；同年5月23日被逮捕 。 现羁押于沅陵县看守所 。
湖南省沅陵县人民检察院以沅检刑刑诉〔2020〕39号起诉书指控被告人周文涉嫌犯挪用资金罪、骗取贷款罪 ， 于2020年4月3日向湖南省沅陵县人民法院提起公诉 。 沅陵县人民检察院指派检察员熊俏玲出庭支持公诉 ， 被告人周文及其辩护人周开文到庭参加诉讼 。 现已审理终结 。
据刑事判决书显示 ， 经湖南省沅陵县人民法院审理查明 ， 2012年3月至2015年1月 ， 被告人周文在湖南沅陵农村商业银行股份有限公司（以下简称农商行）七甲坪支行工作期间 ， 利用自己担任柜面操作员职务的便利 ， 采取虚假挂失将资金转入他人账户支取 ， 或者直接提前支取等方式 ， 共挪用储户定期银行存款144笔 ， 取得资金11163335.06元 ， 用于自己生产经营投资及吃喝玩乐等开支 。
本文插图
2015年至2018年期间 ， 被告人周文为了填补以前挪用储户定期存款资金造成的亏空 ， 支付骗取贷款的利息 ， 填补其挪用的银行库房资金 ， 以及个人消费开支等 ， 利用其担任信贷员的职务便利 ， 采取冒用、借用他人身份信息 ， 编造虚假贷款资料等手段 ， 多次在农商行七甲坪支行、蚕忙支行以骗取贷款资金的方式挪用资金915万元 ， 其中已归还633719.89元 。 且这些被冒名或借名的贷款人和担保人大多数为贫困户、低保户以及残疾人 ， 在当地造成极其恶劣的影响 。
综上 ， 被告人周文通过用之后挪用资金归还之前挪用资金的方式 ， 归还了137笔储户定期存款资金本息12415231.81元 ， 周文挪用的另7笔储户定期存款资金本息402208.50元没有归还 。 周文挪用资金915万元 ， 其中已归还633719.89元 。 两项合计 ， 被告人周文挪用农商行资金9552208.50元 ， 其中8918488.61元没有归还 。
被判有期徒刑8年 ， 并处罚金2万
值得一提的是 ， 除了挪用储户巨额资金外 ， 周文还借用他人身份资料 ， 编造虚假贷款理由等 ， 骗取蚕忙支行贷款共计160万元 。
本文插图
据刑事判决书显示 ， 2016年3月至2019年1月期间 ， 被告人周文利用自己与农商行蚕忙支行工作人员熟识的关系 ， 在全某15、张某9华、全某16、全某17、黄某五人知情并同意的情况下 ， 借用他们的身份资料 ， 编造虚假贷款理由、资金用途、还款能力等贷款资料 ， 骗取蚕忙支行贷款共计160万元 。
其中 ， 2016年3月 ， 借用全某15名义骗取贷款50万元；
2017年3月 ， 借用全某17名义骗取贷款50万元；
2017年5月 ， 借用张某9华的名义骗取贷款50万元；
2019年1月 ， 借用黄某名义骗取贷款5万元；2019年3月 ， 借用全某16名义骗取贷款5万元 。
最终 ， 湖南省沅陵县人民法院审理认为：被告人周文利用自己身为县农商行工作人员职务之便 ， 挪用资金 ， 数额巨大 ， 其行为已构成挪用资金罪；被告人周文借用或冒用他人身份 ， 编造虚假的贷款资料 ， 骗取贷款 ， 数额较大 ， 其行为骗取贷款罪 。
推荐阅读
- STProsperity盛拓集团：每日汇评
- 坚决支持民营经济，养子亲子都一样
- 美方|商务部新闻发言人就美方禁止美国投资者对部分中国企业进行投资答记者问
- 同比增长|国家统计局：10月份国民经济持续稳定恢复
- 这个0.8%，是咱一口一口吃出来的！
- 历时八年，终于签了！中国参加，全球最大！
- 川普回击左媒编造他承认败选的假新闻
- 疫苗有效性超90%！有了疫苗 全球经济会变好吗？
- 世界最大的经济圈划定！将影响就业、出行、花费
- 新华每日电讯|河南：“盐改”被“延改”，有外来盐企被罚到停业｜电讯特稿