产品|如何在最短时间内成为一个优秀的财富经理？
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资管新规落地 ， 掀起了中国财富管理行业的供给侧改革大幕 。 伴随银行理财去刚兑、资管产品净值化转型的行业变化 ， 叠加利率市场化趋势 ， 财富管理业务的经营压力与挑战愈发剧烈 。 在此形势下 ， 普益标准推出本系列财富经理必备课程 。
课程大纲
● (一) 资管机构与产品
1.商业银行与银行理财产品
（1）商业银行理财业务发展概述（基本数据、发展趋势）
（2）银行理财产品的主要类型及特点
（3）银行理财净值化转型背景
（4）净值型理财产品的属性与特点
（5）净值型理财产品与其它资管产品的比较
（6）银行理财产品销售合规要点
（7）净值型产品的营销技巧与话术
（8）理财子公司产品主要特点
（9）理财子公司与公募基金对比分析
2.信托公司与信托产品
（1）信托的起源
（2）我国信托业务发展现状（基本数据、发展趋势）
（3）信托产品的几种重要分类
（4）信托产品的投资领域
（5）信托产品的风险及收益特征
（6）家族信托的结构与功能
【产品|如何在最短时间内成为一个优秀的财富经理？】（7）消费信托的结构与风控要点
（8）信托业监管机构及主要法规体系
（9）集合信托产品评价方法
3.保险机构与保险产品
（1）保险产品的种类与特点
（2）保险在财富管理中的作用
（3）如何为客户推荐合适的保险产品
（4）高端客户需要保险服务吗？
（5）保险合同主要条款解读
4.券商资管和券商资管产品
（1）券商资管产品主要类型
（2）券商资管产品监管政策
（3）资管新规下券商资管面临哪些挑战?
（4）券商资管产品挑选思路（套用评价体系）
（5）券商资管产品营销注意事项（销售合规）
5.公募基金与公募基金产品
（1）公募基金市场规模及发展趋势
（2）公募基金产品线介绍
（3）净值型银行理财产品与公募基金对比分析
（4）公募基金产品选择方法（评价方法）
（5）公募基金产品营销技巧
（6）养老基金是如何发展的？
（7）什么是FOF、MOM基金
6.私募基金与私募基金产品
（1）私募基金的主要类型
（2）私募基金的风险收益特征
（3）私募基金投资门槛
（4）私募基金监管要求
●(二) 资管新规及配套政策解读
1.资管新规政策解读
（1）打破刚性兑付 ， 禁止资金池运营
（2）消除多层嵌套 ， 抑制通道业务
（3）非标债权投资限制 ， 防范影子银行风险
（4）公募与私募产品投资范围限制
（5）实施穿透式监管
（6）估值方法与委外需求
（7）信息披露安排
（8）资管子公司与独立信托
2.资管新规对银行理财业务的主要影响
（1）保本理财逐步消亡
（2）过渡期新老划断问题
（3）合格投资者的认定
（4）投资者教育
（5）资管产品代理销售
3.其他配套政策解读
（1）理财新规解读
（2）产品估值政策
（3）现金管理类产品相关政策
（4）理财子公司相关政策
4.理财产品销售政策
（1）禁止刚性兑付
（2）禁止代客操作
（3）销售专区管理
（4）信息披露规范
（5）产品评级&客户承受能力评级
（6）销售人员资质&合规培训
（7）宣传渠道& 销售话术
●(三) 客户资产配置及理财规划
1.资产配置理论依据
（1）生命周期规划理论
（2）经济周期理论
（3）现代资产组合理论及资本资产定价模型
（4）风险、收益与流动性的不可能三角
（5）行为金融学与财富管理
2.家庭理财规划步骤
（1）家庭风险承受能力及理财目标分析
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