犯罪|网贷反被骗「净网2020」
叮铃铃 防电诈小课堂开课啦！
今日课表：网贷诈骗
本节课将以家住东丽区的小李欲贷款5万元
却被骗3万余元的真实案例
教大家识别网贷诈骗套路
第一步 下饵发送大额贷款短信“资金周转紧张？网络贷款帮你‘脱困’！”2020年5月的一天 ， 家住东丽区的小李收到一条短信 ， 称其符合网络贷款条件 ， 不仅额度大、利息低 ， 还对征信没有要求 。 小李想到最近手头正紧 ， 便点击短信中的网贷APP下载链接 ， 在客服引导下输入身份信息 ， 完成账户注册 。 骗子常用语句●“无需任何抵押 ， 只需要提供身份信息就可以拿到贷款 。 ”●“我们可以做到大额度 ， 超低利息的贷款 ， 无需抵押 ， 对征信没有要求 。 ”
第二步 收款向指定账户转“服务费”在客服的指导下 ， 小李很快就成功申请到了5万元贷款 ， 兴奋之余 ， 开始尝试申请提现 。 但客服称 ， 该操作需要交2500元作为服务费 ， 想到马上就能拥有5万元 ， 小李没有丝毫犹豫 ， 将钱款转账到了对方提供的银行账户中 。 骗术常用关键词●“保证费”、“解冻费”、“保证金”● 银行卡资金流水不足 ， 需验证还款能力
第三步 跑路多次提现失败后销声匿迹随后 ， 客服“耐心”指导小李申请贷款提现 ， 先让小李交纳了1万元“认证资金” ， 又称该次转款由于没有进行备注 ， 银行再次将账户冻结 ， 还需要再转2万元“解冻资金” 。 进行了一番操作仍未成功提现的小李 ， 发觉不对劲 ， 质问客服却再也没有等到对方的回复 。 发现被骗的小李 ， 向公安东丽分局报警求助 。
【犯罪|网贷反被骗「净网2020」】
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警方雷霆出击 ， 抓获犯罪嫌疑人接报警后 ， 公安东丽分局打击犯罪侦查支队三大队民警立即开展工作 ， 通过工作发现一名马姓男子有重大作案嫌疑 。 2020年10月4日 ， 东丽分局三大队会同金钟派出所在外省成功将马某抓获 。经审讯 ， 嫌疑人马某对诈骗事实供认不讳 。
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目前 ， 嫌疑人马某已被公安东丽分局依法采取刑事强制措施 ， 案件正在进一步审理中 。
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下课啦 ， 请同学们牢记以下知识点：1、如果确有资金需求 ， 应到具有资质的正规金融部门办理贷款 。 2、谨慎进行网络借贷 ， 如对方要求先期交纳保证金等费用 ， 务必提高警惕 。 正规贷款过程中 ， 放款机构审核贷款人个人信用、还款能力或质押物的估值 ， 不会要求先期缴纳任何费用 。 3、一旦发现被骗 ， 要注意收集相关转账记录、聊天记录等证据 ， 并第一时间报警 。
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