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中国青年网|“黑料”不断的“国资平台”迎来末日！，圈钱20亿、6万人被骗( 二 )


谢某实际操控的芒果金融到底是个什么平台？这4名被告人的故事 ， 就从这家网络融资公司说起 。
2010年 ， 周某（已死亡）与谢某等人在金岸公司开发株洲电商产业园项目 。 为了融资 ， 在项目开发过程中 ， 周某、谢某联系时任中新房南方集团有限公司（下称南方公司）董事长洪某 ， 副总经理廖某 。 四人经商议后决定 ， 周某、谢某与南方公司达成合作框架协议 ， 约定共同开发株洲电商产业园项目 。 因与周某相识多年 ， 刘某也逐渐加入其中 。
项目开发过程中 ， 因资金不足 ， 周某和谢某等人想要在长沙成立一家网络融资公司 ， 以解决钱的问题 。 公司成立前 ， 谢某和周某等人专程到深圳找到洪某等人 ， 一行人商量着说“公司就叫芒果金融 ， 因为湖南电视台也叫芒果台 ， 公司名字蹭了湖南卫视的热度 ， 有利于融资” 。
“为了便于吸收公众存款 ， 需要国企背景 ， 大家提议让我当芒果金融的董事长 ， 实际控制人是谢某 。 ”廖某时任南方公司副总经理 ， 而南方公司是金岸公司的股东 。 在接受检方调查时 ， 廖某供述称 ， 当时国内有很多这样的P2P融资平台 ， “当时也没有想那么多” 。
深圳之行 ， 让成立芒果金融的构想顺利落地 。 经多方商议决定 ， 由南方公司出资51% ， 廖某担任芒果金融的董事长；谢某实际控制的深圳小马资本管理有限公司出资比例为49% 。
2014年11月13日 ， 芒果金融成立 ， 注册资本5000万元 。 名义上销售电器产品 ， 开展投资咨询等业务 ， 实际上是一个P2P网络借贷融资平台 ， 为借款人和出借人提供网上借贷中介服务 ， 从中收取佣金 。
岳麓区检察院经审理查明 ， 芒果金融自注册成立至案发前 ， 在周某、谢某、洪某、廖某等人的管理下 ， 在平台上运行了“金芒宝”“芒果宝”等项目 ， 未经批准通过网络媒体公开宣传并向不特定公众吸收资金 ， 并承诺在一定期限内还本付息 。
“上述平台上资金的转入转出 ， 都要通过芒果金融平台在第三方支付平台上开立的资金池 。 后期由于资金链断裂 ， 资金池里的资金不足以支持对投资人作实际还款 ， 平台就开始进行虚拟还款 。 这样一来 ， 投资人的提现并无保障 ， 最终无法提现 。 ”案发后 ， 多名被告人如实供述道 ， 吸收的公众投资 ， 主要有三种用途：一是用来对社会公众投资人付息还本；二是支付芒果金融的佣金；三是解决株洲电商产业园开发及南方公司及其关联公司的经营支出 。
岳麓区检察院认为 ， 谢某、洪某、廖某、刘某违反国家金融管理法律规定 ， 非法吸收公众存款 ， 扰乱金融秩序 ， 数额巨大 ， 其行为触犯了刑法相关规定 ， 犯罪事实清楚 ， 证据确实、充分 ， 应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任 。 谢某、洪某、廖某、刘某系共同犯罪 ， 均系主犯 。
检察官@你
近年来 ， 网络借贷平台不断“暴雷” ， 平台负责人被追究刑事责任后 ， 投资者的损失却已难以挽回 。 对此 ， 除了需要监管机构更为严格、全面、精准的监管外 ， 投资者也需要提高自身的风险鉴别、防范意识 ， 学会运用法律手段维护自己的合法权益 。
检察官提醒 ，
？一是不要轻信平台的“高收益、零风险”宣传 ， 只关注于“高回报” ， 而忽视了风险 ， 可能得不偿失 。
？二是现实中各个平台为了提高自身的知名度 ， 往往将平台自身的行为与国家机关牵扯到一起 ， 或者以平台具有“央企、国企、外资”等背景为噱头招揽客户 ， 事实上国家机关不可能为任何平台做背书 ， 对于平台吹嘘的所谓背景也需要仔细查实 。
【中国青年网|“黑料”不断的“国资平台”迎来末日！，圈钱20亿、6万人被骗】？三是投资者在发现投资平台存在风险时应及时脱身 ， 切勿“虎口夺食” ， 以为自己可以赚一把就走；在发现平台已经出现给付困难时 ， 可以通过民事诉讼、保全等途径尽早地挽回损失；发现相关平台涉嫌犯罪的 ， 立即向公安机关报案 。


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