江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

香港|香港投资基金公会：跨境理财通对香港基金业在销售管道等方面提出更高要求

香港|香港投资基金公会：跨境理财通对香港基金业在销售管道等方面提出更高要求
图片

经济观察网 采访人员 老盈盈 11月4日 ， 香港投资基金公会主席邹建雄在 “2020粤港澳大湾区创新经济高峰论坛”表示 ， 跨境理财通为基金业界带来庞大发展机遇 ， 但同时亦提出了更高要求 ， 包括于销售管道、客户服务、产品管理、风险管理、信息披露等方面 。 例如 ， 内地电子化及数据化普及程度高 ， 透过手机平台或微信投资基金及获取数据是常态 ， 虽然香港亦朝向这个方向发展 ， 但两地的投资及运作模式仍有一定差距 ， 香港要加快步伐追上及作出相应调整 ， 才能满足内地投资者对这方面服务的需求 。
邹建雄指出 ， 根据调查报告显示 ， 基金公司对大湾区市场有极大兴趣 ， 但有42%的受访公司表示尚未制定大湾区策略 ， 而37%受访公司则表示将于未来12个月内制定有关策略 。 相信当跨境理财通框架及具体要求陆续出台 ， 业界会加快脚步制定具体发展策略 。
由于基金种类多元 ， 邹建雄表示亦明白计划起步时应审慎开展 ， 结合监管机构、主管部门、投资者和持份者之间的紧密沟通 ， 之后因应市场需求及随着市场发展更趋成熟 ， 逐步推出优化措施 。 在“风险可控、循序渐进”的大原则底下 ， 逐步将合适的基金产品纳入计划 。 故此 ， 香港投资基金公会认为于计划实施初期 ， 可先行涵盖风险中、低及相对简单的基金产品 。
以下为邹建雄演讲全文：
今年6月29日 ， 中国人民银行联同香港金融管理局和澳门金融管理局发出联合公告 ， 宣布在粤港澳大湾区开展“跨境理财通”业务试点 ， 并公布框架内容 。 未来透过理财通 ， 大湾区内地居民可「南下」投资香港理财产品 ， 港人则可「北上」购买内地产品 。 金融业界普遍欢迎有关安排 ， 认为有助创造庞大商机 。
粤港澳大湾区人口逾7,000万 ， GDP已经达到1.6万亿美元 ， 在2019年全国拥有千万元人民币资产的高净值家庭中 ， 大湾区占比超过五分之一 。 理财通除了为区内居民提供更多元的投资理财产品外 ， 亦扩大了区内金融机构的投资者基础 ， 是继QFII/QDII、基金互认、股票通及债券通后 ， 又一次两地金融市场互联互通的重大发展 。
随着内地居民财富不断增长 ， 预料对资产投资多元化的配置需求也会相应增加。中国人民银行今年4月公布城镇居民家庭资产负债调查结果显示 ， 去年家庭资产配置高度集中于实物资产 ， 占比约70% ， 金融资产占比只有大约20% 。 就内地居民人均收入持续上升 ， 投资金融资产 ， 尤其是配置海外市场未来具庞大增长潜力 ， 而理财通对象为普罗大众 ， 正好配合此趋势 。
香港基金业界对理财通可谓翘首以待 。 与2015年推出的另一两地金融市场联通的重要成果 – 基金互认安排相比 ， 我们预期理财通的市场规模会更大 。 今年香港投资基金公会与毕马威联合发布的调查报告显示 ， 基金公司对大湾区市场有极大兴趣 ， 但有42%的受访公司表示尚未制定大湾区策略 ， 而37%受访公司则表示将于未来12个月内制定有关策略 。 相信当理财通框架及具体要求陆续出台 ， 业界会加快脚步制定具体发展策略 。
而为了帮助基金业界更好的了解大湾区投资者的产品需求 ， 基金公会于2018年11月委托了一家机构进行了投资者调查 ， 以了解广东投资者的取态 。 调查访问了广州、深圳和珠海这三个城市的居民 。 尽管调查显示跟全球投资者一样 ， 广东投资者普遍倾向投资本地市场 ， 但调查传达了一个明确的信息：受访者希望投资组合更多元 ， 并希望增加海外配置 ， 将国内占比从投资组合的平均67％降至55％ 。
由于较熟悉及接近香港市场 ， 受访者普遍对与香港相关的投资比较感兴趣 。 此外 ， 约有10％的受访者表示 ， 有兴趣投资其他市场 。 而27％的受访者表示想透过公募基金投资到成熟市场 。
由于基金种类多元 ， 我们明白计划起步时应审慎开展；结合监管机构、主管部门、投资者和持份者之间的紧密沟通 ， 之后因应市场需求及随着市场发展更趋成熟 ， 逐步推出优化措施 。 在“风险可控、循序渐进”的大原则底下 ， 逐步将合适的基金产品纳入计划 。 故此 ， 我们认为于计划实施初期 ， 可先行涵盖风险中、低及相对简单的基金产品 。


推荐阅读


上一篇：基金|蚂蚁战配基金均已成立，千万基民反问“什么叫不受影响”

下一篇：前|前三季帮持有人赚钱超30亿 嘉实姚志鹏年末再发新车