子弹财经|未来，取代房子决定个人财富差距的价值投资是这些( 三 )
“近几年 ， 我们一直在招聘私人银行和财富管理领域的顶尖人才 ， 做好金融服务的同时 ， 注重投资咨询顾问业务 ， 力求打造一支专业能力出众的投资顾问队伍 ， 为客户量身定制综合金融解决方案 。 ”戴叙贤说道 。
此外 ， 兴业银行还推出了家族信托服务 ， 做好企业家客户的个人财富管理外 ， 力求为客户的企业提供全方位金融服务 ， 包括发债、IPO承销、市值管理及公司治理等 。 戴叙贤表示 ， “兴业银行希望为客户提供全方位、全生命周期的金融和非金融服务 ， 客户体验和专业能力双管齐下 。 这些探索其实是在拓宽财富的概念 ， 让金融更有温度 。 ”
3、中国经济已复苏 ， 抓住2021的投资黄金年展望2021年 ， 鲁政委表示 ， 已公布的宏观经济数据显示 ， 中国经济已经实现复苏 ， “很多领域的指标还表现得非常强劲 。 PMI的出口新订单指数首次站在荣枯线之上；工程机械销售额近三、四个月保持50%-60%增速 。 ”他认为 ， 这些数据预示2021年中国经济将强劲增长 。 同时 ， 国家宏观调控政策也将回归常态 ， “从资产走势来看 ， 投资机会在2021年将转向业绩驱动 。 ”
戴叙贤从私人银行客户的财富资产变化方面 ， 提供了不同的视角 。 “我们对国内上市公司董监高人群做了初步的数据分析 。 上半年 ， 个人财富资产增幅超36% ， 这意味着 ， 整个中国经济的复苏表现良好 。 ”
对于如何把握未来投资机遇 ， 戴叙贤还分享了一组研究数据 。 国内多只著名公募基金 ， 若持有超过10年 ， 年化收益率将达67% 。 但国内基金投资人持有时间较短 ， 超过5年的都有限 。
戴叙贤介绍 ， 兴业银行一直在做相关数据的收集和研究 ， 希望能给投资者提供参考 ， 让他们了解 ， 长期投资是实现价值投资收益最大化的一个选择 。 “我们认为 ， 顺应未来中国资本市场的发展趋势 ， 好的私募基金、PE股权基金 ， 持有超过三到五年 ， 大概率会实现30%-50%的年化收益率 。 ”
“所以陪伴时间很重要 ， 从长时间周期来看 ， 权益类投资相较于固定收益产品 ， 更容易跑赢通胀 。 ”鲁政委补充道 。
戴叙贤也表示 ， 今年整个基金市场受到投资者热捧 。 兴业银行也建议客户加大权益类投资的配置 ， 尤其是基金的配置 。 为协助客户挑选到投资策略更优异的基金 ， 兴业银行还推出了遴选基金业务 ， 即公募FOF基金和私募FOF基金——兴业银行会先筛选出头部的五六只基金并分散投资 ， 风险更小 ， 收益也更可观 。
本文插图
在网友互动环节 ， 针对网友提出的100万现金资产如何合理投资的话题 ， 戴叙贤和鲁政委分享了各自的投资建议 。
戴叙贤建议 ， 以固收为主 ， 绝大部分买理财 ， 少部分买入公募基金 ， 且制定投资预期 ， 公募基金短时间达到预期后可考虑赎回 。 “我的投资建议就是理财买长不买短 ， 炒股不如投基金 ， 通过这样的一个财富管理理念去实现自己的投资收益 。 ”
鲁政委建议 ， 10%买货币基金 ， 以备不时之需可随时赎回 。 40%-50% ， 购买固收类银行理财 ， 另外40%申购公募基金 。 同时 ， 鲁政委还寄语投资者 ， “配置种玫瑰 ， 随时发清香 。 只要做好了资产配置 ， 选对了基金管理人 ， 随着时间推移我们种下的玫瑰也会愈加浓香 。 ”
*文中题图来自：摄图网 ， 基于VRF协议 。
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