邮储银行|邮储银行无锡东降支行切实防范柜面合规风险
近期 ， 邮储银行无锡东降支行有一老龄女性客户持银行卡来网点办理密码重置 。 多次识别系统均提示人脸比对不通过 ， 但客户坚称系其本人 。 营业主管和大堂经理提示客户可以报下身份证号或出生年月 ， 客户却支吾其词 。 经过反复询问后 ， 客户最终承认银行卡实为其姐姐所有 。 营业主管告知客户 ， 密码重置业务必须由客户本人持身份证方可办理 。 客户表示理解并停止办理该项业务 。
【邮储银行|邮储银行无锡东降支行切实防范柜面合规风险】在旺季生产期间 ， 主管以及网点工作人员均应提高风险防范意识 ， 保持高度敏锐性和责任感 。 主管对柜员在办理业务操作过程中产生的可疑之处 ， 应重视细节复审复核 ， 发现问题应及时予以纠正；柜员应认真审核客户身份信息 ， 对不能代办的业务做好风险把控 。 对于ITM机器办理业务而言 ， 人脸识别至关重要 ， 一旦发现不符等异常情况 ， 需要通过深入询问和细致观察等办法重新审核和确认客户信息 。 摒弃ITM机器办理业务时客户照片比对不通过是“小问题”的错误认识 ， 树立“大隐患”的风险理念 ， 防患于未然 。 （推广）
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