6月1日 ， 中国人民银行网站发布《反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》 ， 向社会公开征求意见 ， 意见反馈截止时间为2021年6月30日 。
【央行|房地产商纳入反洗钱调查范围 反洗钱监管再次升级】中国人民银行表示 ， 修订《反洗钱法》是推进国家治理体系和治理能力现代化的必然要求 ， 是防控金融风险的必然要求 ， 是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必然要求 。 《反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划 。
征求意见稿明确 ， 特定非金融机构在从事特定业务时 ， 应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务；将特定非金融机构等纳入调查范围 。 对于特定非金融机构的定义 ， 征求意见稿也明确 ， 包括提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构 ， 以及从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商 。
同时 ， 为增强反洗钱行政处罚惩戒性 ， 征求意见稿调整了法律责任中关于违法行为的罚款幅度 ， 提高了违法责任与处罚的匹配程度；将“未按照规定建立健全内控制度和风险管理政策”和“未按照规定执行反洗钱特别预防措施”等违法行为纳入处罚范围；完善反洗钱处罚类型 ， 增加警告处罚；增加对其他单位和个人违法行为的法律责任 。
数据显示 ， 2020年中国人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查 ， 依法完成对537家义务机构的行政处罚 ， 处罚金额5.26亿元 ， 处罚违规个人1000人 ， 处罚金额2468万元 。
在央行的处罚原因之中 ， “未按规定履行客户身份识别义务”首当其冲 ， “未按规定报送大额和可疑交易报告”紧随其后 。
在业内看来 ， 此次央行强调风险为本的反洗钱监管 ， 意味着反洗钱监管再次升级 。
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