江苏龙网

  1. 主页 > 生活百科 > >

到底什么是“套路贷”？与高利贷有何区别？( 五 )

套路贷


包括：公司工商登记资料、股东情况、名片、公司的搜查及借条、借款协议、房屋租赁合同等书证的扣押 。
（2）虚高借条 。
（3）银行卡明细，特别是取现和转账的情况
（4）担保合同
（5）平账的借条、担保合同等书证 。
（6）民事诉讼的资料，一般要去法院档案室调取
（7）房屋被网签的证据 。
（8）暴力讨债的证据，如喷油漆、至派出所报案、被害人身上的伤势、用于暴力讨债的相关工具 。
（9）非法拘禁的证据如宾馆登记、宾馆的监控录像等 。
（10）对于被害人所称柜台上取现或直接给现金给嫌疑人，柜台的监控录像 。
（11）嫌疑人用于购买房屋的资金来源等等 。
（12）手机通话记录，微信聊天记录等 。手机机主姓名以及与嫌疑人的关系也要调取 。如B区办理的瞿某某案，手机通话记录与钱进出被害人卡的时间高度吻合 。
2．主观证据，列举如下：
（1）各犯罪嫌疑人对于犯罪集团、犯罪团伙成立、成员、投资入股、分成、工资等言语证据 。
（2）犯罪集团、犯罪团伙内部人员的分工
（3）马仔对于套路贷“主观明知”方面的证据
（4）后平账对于前平账是套路贷“主观明知”方面的证据，反之亦然 。
（5）多名被害人之间关于被骗的“同样套路”的印证 。
（6）被害人对嫌疑人的辨认，要尽量详细，比如：带我去农业银行吴淞支行转账的张三 。包括籍贯、口音、身形等方面的描述 。
（7）要以被害人陈述为纲，各嫌疑人供述为内容，进行比对，固定具体犯罪事实方面的证据 。
（8）关于诈骗、威胁、要胁等言词证据的固定 。
3.侦查策略
（1）被害人的陈述一定要做得详细，特别是与上述实行行为的相关的细节证据，对于一些违背常理的要仔细询问原因 。比如：对虚高的借条、翻倍的平账有没有提出异议，要有合理的解释 。
（2）尽量争取马仔等从犯对主犯的指控 。
（3）马仔出面提起民事诉讼的，要查清其经济状况，是自己出借的钱还是帮老板出面 。
4.对于银行工作人员、律师、公证员是否涉及犯罪的证据要注意调取，即使未涉及犯罪，也可以就银行走流水、公证、提供法律服务过程中觉得不合常理的一些证据进行固定 。
结语：“套路贷”犯罪的发展蔓延，不仅直接侵害被害人的合法财产权益，而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又容易诱发其他犯罪，带来一系列社会问题 。当前上海政法机关已经充分意识到问题并开始依法严惩“套路贷”犯罪，笔者希望通过此文为后续公检法三机关打击“套路贷”犯罪提供一些经验与指导 。
注释[1]陈兴良编：刑法各论精释，北京：人民法院出版社，2015年9月版第570页 。
[2]张萍：“寻衅滋事罪相关问题研究”，深圳大学硕士论文2017年第6页 。
来源：犯罪研究 作者：孙利娟 孟庆华
如侵删，如转注 。凡注明"来源”或“转自”的文章，版权归原作者及原出处所有，仅供大家学习参考，若来源标注错误或侵犯到您的权利，烦请告知，我们将立即删除！

【到底什么是“套路贷”？与高利贷有何区别？】


推荐阅读


上一篇：微信最近很火的心情句子 失望到闭口不言的句子

下一篇：律师告诉你有关打官司的“八个真相”