借9万多1年后“滚”成80多万揭秘“套路贷”三大套路( 二 ) 套路

据警方调查，涉案的天诚、泰沅、聚盛虽然名义上是小贷公司，私下却共享“优质客户”资源，互相帮助平账，共同索债，攫取巨额利润并分赃。3家公司共17人，设有“财务专员”“拉客专员”“催债专员”“平账专员”等职位，但很多时候团伙成员身兼多职。据犯罪嫌疑人交代，所谓的“优质客户”，就是急着借钱并有房产、车产的借款人，而要求借款人有车有房，是因为“放贷”只是手段，侵占借款人的积蓄和资产才是最终目的。

省反诈骗中心相关负责人介绍，“套路贷”是以民间借贷为幌子，以无抵押快速放贷为诱饵，招揽借款对象，通过“虚增债务”“制造银行流水痕迹”“肆意认定违约”“胁迫逼债”“虚假诉讼”等方式，步步设套、环环相扣，从而达到非法侵占他人财物的目的，本质上是以“借款”名义实行诈骗的一种新型犯罪。

【防范贴士】

借9万多1年后“滚”成80多万揭秘“套路贷”三大套路。来源是：南京日报。www.shandonglong.com山东龙网总结关键词语：套路,贷款,。

“套路贷”三大套路需识破

借9万多1年后“滚”成80多万揭秘“套路贷”三大套路。来源是：南京日报。www.shandonglong.com山东龙网总结关键词语：套路,贷款,。

如何识破“套路贷”？省反诈骗中心提醒，“套路贷”有三大套路，只要一一避开，就能避免落入陷阱。

套路一，诱骗受害人签订虚假的借款合同。借款合同总由小贷公司团伙中某成员以个人名义与被害人签订，而不以公司名义签订，以便后期其他团伙成员冒充“平账人”，通过多次“平账”诱骗受害人多次签订新的不平等借款合同，从而达到侵吞受害人更多财物的目的。而在签订合同时，骗子以需缴纳“介绍费”“汽车GPS初装费”“家访费”“服务费”“利息”等由头克扣受害人的“借款”，形成“虚高借款合同”，受害人实际到手资金大为缩水。

套路二，单方面肆意认定违约后恶意讨债。警方调查发现，小贷公司经常以奇葩理由“单方面肆意认定违约”。比如受害人手机号码换了、工作单位换了、搬家了、GPS信号不好、到外地出差、提前还贷等。犯罪嫌疑人还会在签合同时设下陷阱，故意让受害人违约，而违约金数额也由他们肆意确定，最高占借款金额的100%，最低也占30%。比如，在约定还款日当天，犯罪嫌疑人故意制造各种机会让受害人“违约”，比如“债权人”失踪、手机关机等，让受害人无法如期还款。当受害人只能逾期还款，他们就拿合同威逼还款，同时要求支付高额“违约金”。他们还会采取非法拘禁、虚假诉讼、殴打伤害、在其住宅地喷漆等方式逼受害人乖乖就范。