进一步规范ABS通道业务 资产证券化业务防风险再加力

  经济日报讯 采访人员周琳报道:为了规范资产证券化项目中 , 个别管理人让渡管理责任、开展“通道”类业务的情形 , 继2016年5月13日证监会出台《资产证券化监管问答(一)》后 , 日前 , 中国证监会发布《资产证券化监管问答(二)》 。

  《监管问答(二)》明确表示 , 发现部分管理人(尤其是部分基金管理公司子公司)内部控制不健全 , 风控意识淡薄 , 让渡管理责任、开展“通道”类业务 , 形成风险事件并造成了不良影响 。 证券经营机构未独立审慎履行职责、让渡管理责任、开展“通道”类资产证券化业务的行为以及规避合规风控要求、借外部“通道”开展资产证券化业务的行为 , 监管部门将对相关机构和人员严肃查处 。

  何为通道业务?金牛理财网分析师宫曼琳表示 , 一般只要不是基金子公司等自己去找的、自己做的风控和投后管理等业务 , 都算是通道业务 。 因为通道业务门槛不高、技术含量低 , 实际上又不用自己设计产品或承担风险 , 一度成为基金子公司等资管机构迅速“增肥”的重要手段 。


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