银盛支付陕西违法为无证机构服务客户风险评级现漏洞

2026-01-13

中国经济网北京4月2日讯中国人民银行西安分行近日公布对银盛支付服务股份有限公司陕西分公司（以下简称“银盛支付陕西分公司”）的行政处罚决定。

（西银）罚字〔2019〕第2号显示，银盛支付陕西

分公司存在以下违法行为：一、客户风险评级管理制度落实不到位，未对商户业务的真实背景、用途进行详细了解，间接为无证机构榆林卡卡网络科技有限公司提供了支付结算服务。二、收单银行结算账户设置违规，为陕西美酒客、上海美酒客设置的收单银行结算账户是个人账户。榆林卡卡入网时设置的收单银行结算账户是个人账户。

中国人民银行西安分行依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条、第四十三条，对银盛支付陕西分公司客户风险评级管理制度落实不到位，间接为无证机构提供支付结算服务的违法行为罚款人民币叁万元（30000元）；对银盛支付陕西分公司收单银行结算账户设置违规的违法行为罚款人民币贰万元（20000元），

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