中国富人图谱公布 北京富人密度最高( 六 )

私行业务迈入新时代

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在当前的经济和市场环境下 , 私人银行业务作为高净值客户尤其是企业家客户的综合财富管家 , 在巩固民营企业经营信心、助推经济的转型升级、引导私人财富向善等方面的社会价值将更加凸显 。 在宏观经济、客户需求和自身业务模式均面临深刻变革的关键时间点 , 私人银行机构服务好民营企业和企业家客户 , 既是责无旁贷的义务 , 也是巨大的业务发展机遇 。

面向未来 , 私行业务的成功必须回归客户财富管理的本源价值 , 即真正从客户视角出发 , 围绕客户全生命周期的财富管理需求 , 帮助客户实现财富管理的目标 。 要实现这种模式的转变 , 需要整个体系的重新建设 , 而非对产品形态或者销售流程的合规式优化 。 财富管理体系的建设必须采用端到端的视角 , 从客户需求出发 , 在财富管理客户旅程的关键时刻 , 将银行的专业能力转化为客户可感知的针对性建议 。


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