及优资本宋卓韵：家族办公室在中国的探索与赋能之路那么

及优资本宋卓韵：家族办公室在中国的探索与赋能之路。　　随着财富的不断积累，家族财富与价值文化传承的重要性逐渐被人们所发觉。作为推动中国家族企业“创一代”和继承人之间顺利过渡、助力家族企业物质财富和精神财富稳健传承的重要手段，家族办公室行业在国内方兴未艾，行业人士预计，未来十年由家族办公室控制的资产将达到10万亿。

及优资本宋卓韵：家族办公室在中国的探索与赋能之路。　　那么，这把曾经成功帮助摩根、洛克菲勒、罗斯柴尔德等名门望族屹立百年的钥匙，能否打开中国企业家族通往美好未来的大门？10月19日，由及优资本发起，联合福布斯中国、亚洲家族办公室行业协会、香港家族办公室行业协会等机构共同举办的“2019亚太家族办公室行业峰会”在北京正式举行，本刊特别采访了家族办公室在中国的首批实践者——及优资本CEO宋卓韵，听她聊聊家族办公室在中国的探索赋能之路以及生态圈建设。

----及优资本宋卓韵：家族办公室在中国的探索与赋能之路//----

　　及优资本CEO 宋卓韵

　　接班与传承，中国家族办公室服务进入高速发展期

　　家族办公室始于19世纪中叶的欧洲，早期选择家族办公室这种财富传承工具的欧美家族，都实现了家族基业百年传承，如摩根家族传承了145年，洛克菲勒家族传承了157年，罗斯柴尔德家族传承了247年。反观国内，根据中国建设银行携手波士顿咨询公司发布的《中国私人银行2019》报告显示， 2018年中国居民个人可投资金融资产总额达到147万亿元，预计在2023年将达到243万亿元，中国有望成为美国、欧洲之后的世界第三大财富管理市场。

　　在宋卓韵看来，这正是国内家族办公室服务的发展契机。 “中国财富家庭尤其是高净值家庭，这几年财富处于一个蓬勃增长过程中，进行全球化配置的需求也越来越多。 ”随着创富一代逐渐步入守富和传富阶段，中国第一代企业家们已经进入交接班时刻，事业及财富如何传承成为摆在创业者们面前的普遍性难题。家族财富管理需求逐渐多元化和专业化，促使越来越多的人选择用家族办公室服务来满足家族资产和财富管理的需求

　　“因此我们可以看到，这两年不断有新兴的家族办公室机构诞生，整个行业都处于一种快速发展阶段。 ”宋卓韵这样表示。

　　探索与服务，实现家族成员各方面的需求

　　站在财富金字塔的顶尖，高净值家庭的需求往往广泛多样，横跨多项专业领域。但与此相对应的是，家族成员往往没有足够的精力和能力去识别、落实对应的服务和产品，他们自身也希望将精力投入到其他更有意义的事情中去。因此，家族需要充分代表自己利益的组织或机构，对接到更加广泛的服务，实现家族成员各方面的需求。从国际经验来看，家族办公室就是实现家族目标的最佳选择。

　　据宋卓韵介绍，目前家族办公室帮助家族解决的问题简单来说分为三大类：一是家族财富管理，包括家族传承、家族信托、海外保险、移民方案、税务规划等方面， “除了主要的家族传承之外，还有一些家族会考虑到在全球层面的移民或者税务等方面的需求。 ”