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「基金」华泰证券基金投顾试点筹备样本来了！一场实力之战，华泰亮四大基础能力底牌

「基金」华泰证券基金投顾试点筹备样本来了！一场实力之战，华泰亮四大基础能力底牌
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财联社（深圳 ， 采访人员覃泽俊）讯 ， 距离首批券商获得基金投顾业务试点资格已有1个月时间 ， 7家获批试点券商的筹备工作进展如何？华泰证券给出了筹备答卷 。
华泰证券认为 ， 取得基金投顾业务试点资格 ， 将加速向真正为客户利益出发的财富管理模式推进 ， 也将带来公司业务模式和服务模式的提升 ， 以及投资顾问队伍的转型 。
华泰证券IT研发与产品化能力、人+平台的服务优势、产品与策略的供给体系、专业的策略研发团队等四项"基础能力"是支持公司取得业务资格的最大底牌 。
关注一：华泰证券基金投顾落地分四个阶段
华泰证券在接受财联社采访人员采访时表示 ， 现阶段 ， 华泰证券正按计划加紧推进系统建设、流程机制设计、业务制度修订、人员培训等四项准备工作 。 业务上线后 ， 公司将持续跟踪客户的账户情况及服务评价满意度情况 ， 确保基金投顾业务高质量开展 。
华泰证券表示 ， 公司取得基金投顾业务试点资格 ， 将加速向真正为客户利益出发的财富管理模式推进 ， 也将带来公司业务模式和服务模式的提升和投资顾问队伍的转型 。 投资顾问将不仅为客户提供满足其需求的服务 ， 还能更好地陪伴客户理性投资 ， 进一步提升客户的满意度 。
结合财富管理工作的安排 ， 华泰证券表示 ， 基金投顾业务将面向有资产配置需求的客户进行推广试点 。 试点期间 ， 将根据客户的投资需求 ， 为客户提供差异化的服务模式和服务策略 。
公司认为 ， 这项新业务的最大挑战可能 ， 来自于传统代销业务下的思想桎梏 。 为了更好地从客户利益出发 ， 在方案设计方面 ， 券商需要注重搭建新的业务模式、服务流程、收费模式等 ， 同时 ， 也需要提升对机构的信息化能力、业务落地能力 。
关注二：如何为客户选择基金产品
基金产品选择上 ， 华泰证券表示 ， 公司将基于严谨的基金研究方法框架构建基金池和组合策略 ， 致力于满足投资者的差异化投资需求 。
华泰证券透露 ， 公司基金研究团队拥有多年的研究评价实践经验 ， 对于公司、经理、产品三个层面建立了成熟的分析框架 ， 通过定量定性相结合 ， 结合不同细分类型的基金特征 ， 构建起了涵盖多维度、多层次的综合金融模型分析框架 ， 对基金的投资价值做出客观判断 。
关注三：绩效考核设计与收费模式是关键
在人才培训上 ， 公司不断加强投资顾问培训体系的持续投入 ， 打造了一支高质量、专业化的投资顾问队伍 。 同时 ， 优化投顾人员考核机制 ， 促进投顾发挥"顾"的作用 ， 引导投顾通过持续性、专业化的服务帮助客户理性投资 。 另外 ， 公司也将强化投顾在投资者教育、资产配置理念、投资策略知识等方面的培训 ， 做好业务上线前的客户培育和引导工作 。
基金投顾商业模式的重点之一是设计绩效考核与收费模式 。
对内部的绩效考核设计方面 ， 华泰证券将以客户利益优先为原则 ， 设计长期激励约束机制 ， 重点关注客户资产规模、持仓周期、客户服务满意度等 ， 并充分融合现有投顾绩效考核方案 ， 促进投顾发挥"顾"的作用 ， 引导投顾通过持续性、专业化的服务帮助客户理性投资 。
对外的客户服务收费上 ， 华泰证券主要借鉴国外成熟经验 ， 以客户利益优先为原则 ， 根据客户选择的项目类型以及参与的资产规模等因素进行收费模式方面的创新 。
关注四：四项基础能力是关键
能够首批取得基金投顾试点资格 ， 华泰证券人士评价 ， 公司的IT研发与产品化能力、人+平台的服务优势、产品与策略的供给体系、专业的策略研发团队等四项"基础能力"是关键 。
第一 ， 华泰证券具有领先的信息技术自主研发能力与数字化产品创新能力 。 截止2019年6月底公司移动服务平台"涨乐财富通"累计下载量逾4,796万 ， 根据易观千帆数据显示 ， 今年2月"涨乐财富通"月活数已突破830万 ， 位居证券公司类APP第一名 。 另外 ， 公司收购统包资产管理平台（TAMP）AssetMark投资顾问平台 ， 充分借鉴国内外先进的财富管理服务体系和经验 ， 并开发应用了专业化的投顾工作云平台"聊TA" ， 目前已成为公司2000多名投顾使用频率最高的应用 。


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