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#中金网#5128 亿元 上调权益投资占比是抓手，五家上市险企去年投资狂赚

截至目前 ， 五家上市险企全部发布了2019年年报 。 靓丽的成绩单背后 ， 投资收益功不可没 。 《证券日报》采访人员统计发现 ， 去年五家上市险企依靠投资就赚了5128.28亿元 ， 同比增长65.76% 。 在投资策略方面 ， 几家险企不约而同提高了权益投资占比 ， 充分抓住股市上涨的机会 。
今年 ， 面对新冠疫情的冲击 ， 上市险企负责人皆认为资本市场危中有机 ， 市场大幅下跌带来了长期投资的买入点 。 从2019年保险全行业来看 ， 股票和证券投资基金占比为13.15% ， 远低于权益投资30%的上限 。
业内人士认为 ， 下一步 ， 险企权益投资占比有望逐步提升 。
#中金网#5128 亿元 上调权益投资占比是抓手，五家上市险企去年投资狂赚
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提高权益投资占比
年报数据显示 ， 去年 ， 中国平安在总投资收益金额和总投资收益率方面 ， 皆位于第一位 。 从几家险企的投资策略来看 ， 固定收益类投资占比皆有所下调 ， 而权益类投资同比有所上升 。
具体来看 ， 去年 ， 中国平安取得总投资收益1912.63亿元 ， 同比增长113.7%；中国人寿取得总投资收益1690.43亿元 ， 同比增长77.7%；中国太保取得总投资收益669.78亿元 ， 同比增长31.1%；中国人保取得总投资收益492.00亿元 ， 同比增长17.0%；新华保险取得总投资收益363.44亿元 ， 同比增长15.1% 。
从总投资收益率来看 ， 中国平安也名列前茅 ， 去年其取得总投资收益率6.9% ， 同比上升3.2个百分点；中国太保和中国人保并列第二 ， 总投资收益率皆为5.4% ， 分别同比上升0.8个百分点和0.5个百分点；中国人寿取得总投资收益率5.23% ， 同比上升1.95个百分点；新华保险取得总投资收益率4.9% ， 同比上升0.3个百分点 。
靠投资赚了5000多亿元 ， 上市险企是如何做到的？
年报透露出 ， 在新形势下 ， 上市险企投资策略和2018年相比发生了一些变化 ， 尽管固定收益类资产配置仍然是险资投资最重要的板块 ， 但占比有所下降 ， 而抓住资本市场的机会 ， 上市险企不约而同上调了股票等权益投资占比 ， 也为其年度投资收益贡献了较大力量 。
具体来看 ， 2019年 ， 中国平安权益投资中的股票占比为9.2% ， 同比上升了0.9个百分点 。 中国人寿去年权益类金融资产占比为16.95% ， 同比上升了3.28个百分点 ， 其中 ， 股票投资占比为7.74% ， 同比上升了1.99个百分点 。 中国太保去年权益投资类投资金额占比15.7% ， 同比上升3.2个百分点 。 其中 ， 股票投资金额占比为6.4% ， 同比上升2.3个百分点 。 中国人保去年的公允价值计量的各类基金及股票投资占比为11.8% ， 同比上升了1个百分点 。 其中 ， 股票投资占比为5% ， 同比上升了1.1个百分点 。 新华保险去年股权型金融资产占比18.7% ， 同比增加了2.1个百分点 。 其中 ， 股票投资金额占比为6.6% ， 同比上升了2个百分点 。
今年权益投资怎么做
今年年初以来 ， 正在各方都看好资本市场走势的时候 ， 一场突如其来的新冠疫情打乱了节奏 ， 全球资本市场剧烈震荡 。 在这样的形势下 ， 上市险企今年的权益投资将怎么展开？如何抓住机遇？对此 ， 各大上市险企相关负责人在近期举行的2019年度业绩说明会上均进行了阐述 。
3月30日 ， 中国人保董事长缪建民表示 ， 今年权益投资不会过分悲观 ， 而要抢抓"三个机遇" 。 他表示 ， 对A股市场还是充满信心的 。
一方面 ， 市场基础建设在强化 ， 新证券法的通过为资本市场的稳定发展打下了坚实的制度基础；
另一方面 ， 从我国经济的长期发展来看 ， 长期向好的趋势没有改变 。 因此 ， 中国人保集团的权益投资将抢抓三个机遇 ， 一是抢抓战略性的机遇；二是抢抓行业性的机会；三是抢抓战术性的机遇 。
新华保险首席执行官、总裁李全表示 ， 从机构投资者的角度来看 ， 市场大幅下跌 ， 风险得到了很好的释放 ， 正是逐步建仓的机会 。
中国人寿投资管理中心负责人张涤表示 ， 目前市场大幅波动 ， 反而会带来长期买点 。 "无论市场怎么变 ， 对于我们这样的上游机构投资者而言始终把握两个原则：第一是长期投资、价值投资；第二是资产负债的有效匹配 。 在这两个框架下 ， 围绕我们长期的战略配置 ， 以更灵活的战术配置来解决短期的问题 ， 并且着眼长远 。 "他表示 。
太保集团拟任总裁傅帆表示 ， 这次行情的波动为长期投资者和价值投资者提供了难得的介入机会 ， 公司在坚持战略资产配置牵引的前提下 ， 也会加大战术资产配置的灵活度 ， 及时把握一些错杀的机会 ， 做一些长线布局 。
中国平安首席投资执行官陈德贤表示 ， 一是进行集中投资 ， 二是投资低估值、高分红的股票 ， 行业龙头 ， 有盈利性的 ， 此外 ， 也在寻找新型不动产的投资机会 。
【#中金网#5128 亿元 上调权益投资占比是抓手，五家上市险企去年投资狂赚】有业内专家认为 ， 当前低利率水平下优质资产稀缺 ， 无风险利率下降 ， 险资把握市场机会及时建仓 ， 权益投资占比有望逐步提升 。 目前 ， 绝大多数保险公司的权益投资比例远远没达到30%上限 ， 投资限制放松 ， 将有助于险资提高大类资产配置的灵活度 。


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