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『月息』战“疫”案例丨月息5分！高额的“利息收入”了解一下？



『月息』战“疫”案例丨月息5分！高额的“利息收入”了解一下？
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朋友们
生活中您遇到过类似情况吗
有人承诺以高额利息向您或您的亲人借款
相当有诱惑是不是
检察官在此提醒您
这是集资诈骗的典型套路
请一定提高警惕
谨防上当受骗
守好自己的钱袋子
今天小编就带您来了解一起集资诈骗典型案例
基本案情
自2011年开始 ， 欧阳某莲谎称做药材生意需要大量资金周转 ， 以月息2分的借款利率条件 ， 向各被害人借钱 。 因无法偿还借款 ， 欧阳某莲采用借新款还旧款利息的手段 ， 使得各被害人误以为欧阳某莲能正常还款 。 至2015年初 ， 欧阳某莲在明知自己没有偿还能力的情况下 ， 提高借款利率至月息5分 ， 继续向被害人借款 ， 并以口口相传的形式扩大借款范围 。 2017年2月下旬 ， 欧阳某莲停止向各被害人付息 ， 并变更联系方式、先后以各种交通方式前往全国多个地区 。
截止案发 ， 欧阳某莲一共向15名被害人借款人民币2991.815万元 ， 无法偿还 。

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判
决
结
果
2017年12月11日 ， 萍乡市安源区人民检察院以被告人欧阳某莲构成集资诈骗罪向安源区人民法院提起公诉 。 2018年11月14日 ， 安源区人民法院对欧阳某莲集资诈骗案作出一审判决 。 一审判决书认定：被告人欧阳某莲以非法占有为目的 ， 使用诈骗方法非法集资两千多万元 ， 数额特别巨大 ， 其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定 ， 犯罪事实清楚 ， 证据确实、充分 ， 判处欧阳某莲有期徒刑十三年六个月 ， 并处罚金人民币四十万元 。 一审宣判后 ， 被告人未上诉 ， 判决已生效 。

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关键字一：熟人之间 ， 口口相传
切记有效甄别 ， 提高警惕

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本案属于传统的利用熟人间的信任以口口相传方式进行集资诈骗的案件 。 被告人利用常年在医疗卫生系统任职的优势 ， 以经营药材生意的名义在其工作、关系网内进行集资诈骗 。
关键字二：高额利息
注意 ， 天上不会掉馅饼

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本案明显系集资参与人在高利诱惑下 ， 在未全面了解被告人的商业经营状况且无抵押物的情况下将巨款出借给被告人 。 本案集资参与人多为向案外人借款出借给被告人 ， 赚取利息差 。 多名集资参与人被第三人起诉还款 ， 导致生活窘迫 。
关键字三：老年人
多关心老人 ， 谨防老年人上当受骗

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本案被害人中近半数为老年人 。 通过与被害人的多次交流 ， 了解到部分老年人因防范意识较差 ， 理财经验不足很容易成为诈骗的主要对象 。 检察官提醒社会公众 ， 尤其是提醒中老年群众要引以为戒 ， 在私人借贷中一定要三思而后行 。

『月息』战“疫”案例丨月息5分！高额的“利息收入”了解一下？
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刑法第一百九十二条规定 ， 以非法占有为目的 ， 使用诈骗方法非法集资 ， 数额较大的 ， 处五年以下有期徒刑或拘役 ， 并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的 ， 处五年以上十年以下有期徒刑 ， 并处五万元以上五十万以下罚金；数额特别巨大或其他特别严重情节的 ， 处十年以上有期徒刑或无期徒刑 ， 并处五万元以上五十万以下罚金或没收财产 。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定 ， 使用诈骗方法非法集资 ， 具有下列情形之一的 ， 可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例 ， 致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款 ， 致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产 ， 逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目 ， 或者搞假破产、假倒闭 ， 逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向 ， 逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形 。
【『月息』战“疫”案例丨月息5分！高额的“利息收入”了解一下？】来源：萍乡检察


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