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「财富」2019券商财富管理转型大数据出炉：三大维度看头部转型，2020这一关键词又反复提及( 三 )


另外 ， 中金集团财富管理业务雇员人数为4064 ， 占总数的百分比为50% ， 中金公司该业务雇员为717人 ， 占比为22% 。
方正证券左欣然认为 ， 中金公司在财富管理业务上具备先发优势 ， 公司坚持"财富规划+资产配置"的财富管理转型 ， 较早建设高净值客群与家族企业客户服务团队 ， 中金财富2019年中零售客户资产规模占比仅为3.16% 。 高净值客群与机构客户财富管理账户的规模优势将为其带来丰富的资产配置产品需求 。
2020财富转型如何走？科技赋能仍是关键词
对于未来的"财富大战" ， 多家头部券商提出了自己的思考 。 财联社采访人员注意到 ， 科技赋能依然还是主要"抓手" 。
事实上 ， 各券商在金融科技领域投入毫不吝啬 。 在信息技术投入及占比方面 ， 财联社采访人员此前梳理已发布券商年报数据发现 ， 2019年信息技术投入居前的10家上市券商 ， 年内投入金额均超过2亿元 ， 占当期营业收入比重在2%以上 。 华泰证券2019年信息技术投入高达14.25亿元位居第一 ， 占营业收入比重达5.73% 。
「财富」2019券商财富管理转型大数据出炉：三大维度看头部转型，2020这一关键词又反复提及
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2020年 ， 科技赋能的思路依然贯穿财富管理转型过程中 ， 持续加大金融科技领域投入 ， 深化科技运用已成为券商重点发展方向 。
具体来看 ， 中信证券2020年将坚定向财富管理转型升级 ， 优化以客户为中心的中信证券财富管理发展模式 ， 拓展服务深度与广度 ， 通过全面综合金融产品和服务提供 ， 满足客户财富的保值、增值、传承需求；提高员工队伍素质 ， 提升专业服务能力；深化科技运用 ， 打造财富管理生态圈 ， 升级客户金融服务体验；逐步建立为境内外高净值客户提供全球资产配置和交易服务的全方位财富管理平台 。
华泰证券表示将继续强化数字化运营和管理 ， 进一步完善面向客户的科技平台与面向投资顾问的一站式云平台 ， 优化线上线下一体化业务体系 ；以一体化平台赋能为核心 ， 以专业化的投资顾问队伍和有竞争力的金融产品体系为两翼 ， 实施开发新客户与盘活存量客户并举 ， 全力提升归集客户资产和变现客户价值的专业能力 。
国泰君安称会进一步优化企业机构客户和零售客户两大服务体系 ， 提升机构金融业务的综合金融服务能力、加快个人金融业务向财富管理转型步伐、加强投资管理业务主动管理能力 ， 务实推进国际化 ， 并重点服务于科创产业、财富管理、资产管理、场外衍生品及跨境、清结算等重要领域的新需求 ， 继续巩固在主营业务领域的竞争优势 。
中金公司表示 ， 财富管理业务在继续加快产品业务转型的基础上 ， 针对不同客群的需求 ， 形成有针对性的投资解决方案 ， 强化长期资产积累 。 与此同时 ， 结合中金财富整合和腾讯合作机遇 ， 探索针对不同客群的差异化服务模式和运营模式 ， 持续提升营销和服务效率 。
中国银河将继续强化财富管理和投融资业务体系 ， 巩固转型期成果 ， 逐步实现创收模式的转型 。 在财富管理业务方面 ， 促进财富管理服务模式在自身创新服务能力、信息技术支持方面的突破；优化财富管理业务体系建设 ， 完善分级投顾的标准化服务建设、总部与分支机构专业人才队伍的培训建设、配套的激励制度建设等 。
基金投顾试点资格落地 ， 券商财富管理迎来新机遇
2020年2月 ， 基金投顾试点资格落地 ， 7家券商试点获批 ， 这意味着券商以公募基金为突破点的"买方投顾时代"正式来临 ， 财富管理迎来跨越发展机遇 。
天风证券非银团队表示 ， 未来研究的重点是买方投顾新模式"相较"卖方投顾旧模式"的吸引力与实际效果；其次是"买方投顾"模式下的金融机构竞争格局 。 期待头部券商能借此机会有效提升财富管理实力 。
左欣然认为 ， 突出的研究实力、专业的投顾团队以及较早的财富管理布局让券商在基金投顾业务中更具潜力 。 券商投顾业务预计将提升券商整体收入1%-6% ， ROE10bp-40bp 。


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