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『财富』2019券商财富管理转型大数据出炉：三大维度看头部转型，2020这一关键词又反复提及( 二 )


投顾人数增加前三的 ， 分别是中信证券（648人）、方正证券（616人）和国泰君安（554人） ， 共21家券商增加人数超100人 。
投顾人数占比方面（仅选取投顾人数1000人以上的券商） ， 中信证券、中信建投、华泰证券和广发证券占比超30% 。
『财富』2019券商财富管理转型大数据出炉：三大维度看头部转型，2020这一关键词又反复提及
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注：中信证券已合并中信山东数据 ， 申万宏源合并申万宏源西部数据从以上数据可以看出 ， 在投顾团队建设方面 ， 龙头券商无论从投顾数量还是投顾占比均领先行业 。
财联社采访人员了解到 ， 中信证券投顾占比稳居行业前列是因为全员投顾战略 。 近年来 ， 中信证券以全员投顾化作为公司发展的长远战略 ， 并将投顾资格作为新进员工的门槛 。
3、APP月活华泰证券最为抢眼
由于APP是券商覆盖大众投资者的重要工具 ， 因此券商纷纷通过旗下App的智能化来升级财富管理 。
中银国际证券认为 ， APP这种财富管理工作平台可以识别客户需求、推荐投资解决方案及实现自动高效的精准营销 ， 为投资顾问提供全面智能化的客户服务支持 ， 积极推进投资顾问专业人才队伍和财富管理服务能力建设 。
APP月活方面 ， 根据易观千帆在2019年12月的统计数据显示 ， 华泰证券旗下的"涨乐财富通"月活人数最多 ， 达779万人 ， 远超第二名 ， 这也意味着华泰证券线上客户流量最多 。
『财富』2019券商财富管理转型大数据出炉：三大维度看头部转型，2020这一关键词又反复提及
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易观分析师田杰称 ， "券商近期一直在做财富管理转型 ， APP不再单纯作为一个炒股软件 ， 而是综合投资理财平台 。 这一方面是行业竞争加剧 ， 另一方面是国内证券行业加速开放 ， 给了国内券商一个很好的发展窗口 ， 现在是证券行业最好的时间点 ， 金融开放加速、不缺政策利好、行业利润稳定 ， 券商都要抓住这一轮改革窗口 。 从现状来看 ， 目前还没出现太好的转型成效 ， 过程仍有一些缓慢 。 "
再来看港股上市公司中金 ， 其优势在于高净值客户和机构客户数量占比高 。
截至2019年12月31日 ， 中金财富管理客户数量为327.13万户 ， 同比增长8.6% 。 客户账户资产总值达到人民币18391亿元 ， 同比增长42.5% 。 其中 ， 高净值个人客户数量为19395户 ， 同比增长33.5% ， 高净值个人客户账户资产达到人民币4602.83亿元 ， 同比增长34.6% 。
另外 ， 中金集团财富管理业务雇员人数为4064 ， 占总数的百分比为50% ， 中金公司该业务雇员为717人 ， 占比为22% 。
方正证券左欣然认为 ， 中金公司在财富管理业务上具备先发优势 ， 公司坚持"财富规划+资产配置"的财富管理转型 ， 较早建设高净值客群与家族企业客户服务团队 ， 中金财富2019年中零售客户资产规模占比仅为3.16% 。 高净值客群与机构客户财富管理账户的规模优势将为其带来丰富的资产配置产品需求 。
2020财富转型如何走？科技赋能仍是关键词
对于未来的"财富大战" ， 多家头部券商提出了自己的思考 。 财联社采访人员注意到 ， 科技赋能依然还是主要"抓手" 。
事实上 ， 各券商在金融科技领域投入毫不吝啬 。 在信息技术投入及占比方面 ， 财联社采访人员此前梳理已发布券商年报数据发现 ， 2019年信息技术投入居前的10家上市券商 ， 年内投入金额均超过2亿元 ， 占当期营业收入比重在2%以上 。 华泰证券2019年信息技术投入高达14.25亿元位居第一 ， 占营业收入比重达5.73% 。
『财富』2019券商财富管理转型大数据出炉：三大维度看头部转型，2020这一关键词又反复提及
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2020年 ， 科技赋能的思路依然贯穿财富管理转型过程中 ， 持续加大金融科技领域投入 ， 深化科技运用已成为券商重点发展方向 。
具体来看 ， 中信证券2020年将坚定向财富管理转型升级 ， 优化以客户为中心的中信证券财富管理发展模式 ， 拓展服务深度与广度 ， 通过全面综合金融产品和服务提供 ， 满足客户财富的保值、增值、传承需求；提高员工队伍素质 ， 提升专业服务能力；深化科技运用 ， 打造财富管理生态圈 ， 升级客户金融服务体验；逐步建立为境内外高净值客户提供全球资产配置和交易服务的全方位财富管理平台 。
华泰证券表示将继续强化数字化运营和管理 ， 进一步完善面向客户的科技平台与面向投资顾问的一站式云平台 ， 优化线上线下一体化业务体系 ；以一体化平台赋能为核心 ， 以专业化的投资顾问队伍和有竞争力的金融产品体系为两翼 ， 实施开发新客户与盘活存量客户并举 ， 全力提升归集客户资产和变现客户价值的专业能力 。
国泰君安称会进一步优化企业机构客户和零售客户两大服务体系 ， 提升机构金融业务的综合金融服务能力、加快个人金融业务向财富管理转型步伐、加强投资管理业务主动管理能力 ， 务实推进国际化 ， 并重点服务于科创产业、财富管理、资产管理、场外衍生品及跨境、清结算等重要领域的新需求 ， 继续巩固在主营业务领域的竞争优势 。
中金公司表示 ， 财富管理业务在继续加快产品业务转型的基础上 ， 针对不同客群的需求 ， 形成有针对性的投资解决方案 ， 强化长期资产积累 。 与此同时 ， 结合中金财富整合和腾讯合作机遇 ， 探索针对不同客群的差异化服务模式和运营模式 ， 持续提升营销和服务效率 。


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