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客户@筹建私人财富管理总部，大举招兵买马，天风证券并购后，恒泰证券常有新动作( 二 )


利用在资本市场积累的丰富的投资经验中盘活中高端客户 ， 这也是不少券商目前的发力点 。 广发证券设立财富管理中心 ， 在为高净值客户提供上市融资、财务顾问、投资管理等专业服务 ， 入门标准为1000万元以上 。 同时 ， 券商财富管理部门还提供非投资类附加服务 。 例如 ， 广发证券财富管理部牵头与外部知名机构合作 ， 为私人银行客户提供国际驾照、医疗、子女财富管理培训、家族传承等附加服务 ， 全方位提升客户体验 。
光大证券在投资服务方面也有所布局 ， 为高净值客户提供境内外资产管理、投资体验、海外房地产基金及跨境融资等全球资产配置服务；对个人及企业资产实行风险隔离 ， 合理规划并有效整合高净值客户家族（企业）财富 。 在融资服务方面 ， 为高净值客户设立融资绿色通道 ， 优先办理高净值客户的融资申请 ， 简化办理手续 ， 在融资额度、费率等方面给予优惠的政策 ， 为高净值客户提供业务发展和投资交易所需的资金和债源支持 。
券业财富管理转型分两个阶段进行
财联社采访人员梳理发现 ， 券商的财富管理转型将分两个阶段进行：
第一阶段是推进总部层面的机构改革和职能、人员调整 ， 目前机构设置和职责界定已经完成 ， 人员的内部调整和外部引进有序推进 。
第二阶段是分支机构改革 ， 探索以分公司为利润中心的总分机构改革方向 ， 对于条件成熟的分公司 ， 公司将通过赋予适当的人、财、物自主权 ， 使其责权利对等 ， 由现有的经纪业务分公司转变为公司直接管理的分公司 ， 真正成为公司各项业务及产品在区域市场的展示平台、营销平台、服务平台 ， 真正成为能够独立核算的利润考核单元 ， 以充分调动其更好服务及拓展客户、加快向财务管理转型的积极性 。 总部各相关部门职能则转变为主要业务管理及向分公司提供专业支持与服务 ， 并在金融产品引入等方面接受分公司的评价 。
【客户@筹建私人财富管理总部，大举招兵买马，天风证券并购后，恒泰证券常有新动作】随着证券公司转型发展财富管理业务的趋势越来越明显 ， 对高净值客户提供理财服务的私人银行类人才匮乏的现象不断升级 。 私人银行人才也是券商、基金和信托等金融机构争夺的对象 。 目前 ， 一些金融机构先后面向市场招聘 ， 背景多元化 ， 财富管理届资深人士也是争夺焦点 。
2019年11月 ， 招商银行总行财富管理元老王洪栋挥别供职15年的老东家 ， 加盟天风证券 ， 统领天风证券财富管理部 。 根据公开信息 ， 王洪栋于2004年加入招商银行 ， 为招商银行效力了15年 。 其历任北京分行零售银行部财富管理业务分管总经理、同业金融总部总裁 ， 2015进入招商银行总行 ， 历任财富管理部总经理助理、副总经理 ， 具体负责招行财富管理业务战略制定、产品研究、营销管理等工作 。 王洪栋加入招商银行财富管理部期间 ， 招商银行公募基金销售成绩一直为行业内第一 ， 收入和客户数量连续三年增长 。
此外 ， 王洪栋对各类财富管理产品及客户经营均有深入研究 ， 并对财富管理各类产品均作过创新研究 ， 是财富管理届名副其实的资深人士 。
2018年末 ， 中泰证券副总裁黄华加入平安银行 ， 担任平安银行总行零售业务总监兼私人银行与财富客户事业部总裁 。 2020年2月26日 ， 黄华加入华泰证券 ， 主要负责财富管理业务 。 据悉 ， 黄华此前在证券行业深耕24年 ， 以零售经纪业务见长 ， 重视互联网金融转型和财富管理 。 在中泰证券的四年间 ， 曾主导了中泰证券经纪业务线上化的转型 。 推动业务线上化、加大科技投入、组建IT自主开发团队等 ， 都是他业务的发力点 。
事实上 ， 黄华加盟 ， 无疑是华泰证券坚定不移推进零售转型的下一步 ， 攻坚私人私人财富管理 。
2019上市券商财富管理全盘点
根据招商银行私人财富报告统计数据 ， 截至 2018 年末 ， 中国个人持有的可投资资产总体规模为人民币 190 万亿元 ， 较2017 年末增长 1.06% ；个人可投资资产超过人民币 1,000 万元的高净值人群数量为 197 万人 ， 较 2017 年末增长5.35% 。 在投资环境日趋复杂、高净值人群财富管理需求增加及财富管理行业渗透率不断提升等背景下 ， 专业领先的财富管理机构有望不断扩大竞争优势 ， 打造以客户需求为中心的全新财富管理服务体系 。
2019年 ， 监管部门积极推动打造"航母级"证券公司 ， 扶优限劣、差异化管理的政策倾向日益凸显 。 高净值零售客户成为市场争夺焦点 ， 股东背景优势突出的券商或将获益 ， 大类资产配置和主动投资能力成为核心竞争力 ， 金融科技成为券商导流客户、运营管理和生态建设的重要工具 。
国泰君安证券
2019年 ， 国泰君安证券聚焦财富管理 ， 坚定转型步伐 。 持续培育投资顾问队伍 ， 全年投顾人数同比增长 26% ， 提高对富裕客户和高净值客户的覆盖度及服务的广度和深度 ， 富裕客户和高净值客户数量同比增长 35%和 28% 。 同时深度完善大资管体系 ， 巩固固收类投资优势 ， 提高权益类投资能力 ， 资管主动管理业务规模占比达到 60% ， 场外权益衍生品累计新增规模增长 311% ， 产品销售中自有产品占比始终保持在 70%左右 。


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