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「北京青年报-北青网」罚没合计1.16亿元！商银信收支付机构最大罚单

「北京青年报-北青网」罚没合计1.16亿元！商银信收支付机构最大罚单
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4月30日，人民银行营业管理部官网发布行政一则处罚信息。商银信支付服务有限责任公司因16项违法行为，被给予警告，同时被没收违法所得5009.097471万元，并处罚款6588.694167万元，罚没合计1.16亿元，创支付机构最高处罚记录。。「北京青年报-北青网」罚没合计1.16亿元！商银信收支付机构最大罚单
商银信存在16项违法行为
处罚信息显示，央行营管部认定商银信支付服务有限责任公司存在以下16项违法行为：
（1）擅自中止支付业务；（2）挪用备付金；（3）变相出借预付卡发行与受理资质；（4）未按规定开展备付金集中交存；（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；（6）未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（9）违反T+0资金结算服务管理规定；（10）未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；（11）预付卡核心系统信息采集不全面；（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；（14）未按规定结算商户资金；（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。
时任董事长被罚45万元
与此同时，时任商银信支付服务有限责任公司董事长林耀也收到央行营管部罚单，被给予警告，并处罚款45万元。时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月也被警告，并处罚款20万元。
营管部认为，林耀和张月对商银信下列违法违规行为负有责任：（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（3）违反T+0资金结算服务管理规定。
商银信被二中院列为被执行人 执行标的近1.24亿
公开资料显示，商银信支付服务有限责任公司2007年9月成立于北京，注册资本1亿元。商银信于2012年6月27日获得第四批《支付业务许可证》，具备全国范围开展互联网支付资质，同时可在北京、广东、青海三省市进行预付卡发行与受理，并在2017年6月27日顺利续展。
天眼查信息显示，商银信支付最大股东为北京苹果信息咨询有限公司，持股比例为98.24%，苹果信息咨询公司法定代表人和董事长也为林耀；另外三个股东分别为杨春山、王辉、董军民，其中杨春山持股1.36%。
近期中国执行信息公开网显示，商银信支付因未按时履行法律义务，于2020年4月3日被二中院列为被执行人，执行标的近1.24亿元。同案的被执行人还包括北京隆和商贸有限公司、北京中瀚海联资产管理有限公司两家企业。其中隆和商贸唯一的股东就是林耀；中瀚海联的法人代表石岩也是商银信大股东苹果信息咨询的董事。林耀在该案件中也一并成为被执行人。
【「北京青年报-北青网」罚没合计1.16亿元！商银信收支付机构最大罚单】文/北京青年报采访人员 程婕


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