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[通缉令娱乐]信用卡被降额风控的原因是啥？POS机!跳码！

信用卡为什么会被银行风控呢？银行是如何知道你套现的？
很多人会问消费和套-现基本没有区别 ， 那么银行是如何知道你是套-现的呢？结果被银行风控降额？
信用卡套 ， 现被银行风控
[通缉令娱乐]信用卡被降额风控的原因是啥？POS机!跳码！
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一：频繁的大额进出！
虽然银行大都是鼓励多消费 ， 如果用卡人连续续2-3个月信用卡的额度都超过了透支卡的90% ， 发卡行很快就会关注你 ， 怀疑你有套-现的嫌疑的 。
二：在二清机POS机刷卡
卡友始终在一个终端上刷卡 ， 这些账号就是信用卡带还机构专门用来帮人套-现的刷卡机 。 经常大笔刷进 ， 又大笔刷出 ， 如果你在这类的机子上经常刷卡 ， 发卡行也会认为是套钱代还的嫌疑哦 ， 这个机子一旦被关注 ， 3-18个月提额那是异想天开了！
三：经常一次性刷空状态
大额消费还好银行一般是睁一只眼闭一只眼 ， 但是你要动不动一次刷空 ， 等到还款日又分多笔还清 ， 循环这样发卡行也不傻！如果发卡行给你一张额度5万的卡 ， 最长56天的免息期 ， 如果你拿这钱去贷都可以撸一笔不小的羊毛利息了 ， 所以这样刷卡肯定会被怀疑有套-现风险 。
四：网上消费比例大
平时不用卡 ， 但是经常网购 ， 经常是大额网购 ， 无论是在京东还是淘宝 ， 都会被怀疑通过网购套钱哦 ， 同时很多网购还是晚上进行 ， 金融机构一方面怀疑你套-现 ， 一方面还会怀疑你不理智的消费行为不还钱的可能性教大！
五：频繁的整数进出
有些人刷卡整8000 ， 整30000 ， 整50000 ， 偶尔还好解释 ， 次数多了 ， 你想想去外面消费购物啥时候价格是整数多的了 ， 一般1888.1998都比较有可能 ， 所以这样刷卡触发风险的概率很大？
六、坏的刷卡习惯 。
一些人常在还款期当日 ， 或者在信用卡出账单的第二天大额刷卡消费的行为 ， 也会让发卡行留意到你的 。 这类刚还贷 ， 就立刻大额或全额刷信用卡 ， 每一次都那么巧吗 。 或许并不是 ， 金融机构系统将会把列入关注的名册了 。 假如后边刷卡行为不太好 ， 将会降额或直接停卡使用处理 。
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信用卡套现被银行风控
您的行为是不是真正的“套-现”行为 ， 金融机构对于套-现又是怎样界定的呢？哪些细节会让金融机构质疑你的刷卡行为？老刘说支付、公众号提醒您﹕发卡行一般通过以下几点来判断：
1、每月的交易记录很固定就那几次
很多伙伴的卡 ， 每次换进去 ， 几笔大额就把他套出来 ， 一看就是在套 。 单笔尽量不要超60% ， 交行卡单笔2000上都尽量不要刷！
【[通缉令娱乐]信用卡被降额风控的原因是啥？POS机!跳码！】2、卡长时间是空的状态 ， 一到还款日一笔进去 ， 也是1-2笔刷出来
3、一直在固定的POS终端上刷卡
因为这种机子流水很大 ， 很容易被金融机构监控 ， 那么什么样的人会在这机子上来刷卡呢 ， 当然也是那种来套卡及做代还的人 。
4、月月经常在只在1-2台机子上交易（商户会变但是支付机构是固定的）
5、刷卡时间与POS机商户类型营业时间不匹配 。 如半夜刷到早餐店去的情况 。 请问怎么解释
6、刷卡金额与POS机商户类型不匹配比如消费3万显示是理发店
那么发卡行为什么这么排斥透支卡套-现行为呢？
这是因为从透支卡中套出来的资金 ， 很可能被用于从事各种金融业务 ， 从而扰乱市场上的金融秩序 。 更重要的是 ， 套-现资金可能用于各种信贷的投放 ， 从而对金融机构的贷款业务造成巨大的影响 ， 并且发卡行担心你最终越欠越多形成坏账懒账呆账 。
正常的用卡人通过正常的渠道进行透支卡提现 ， 发卡行会收取一定的刷卡手续费 。 使用二清机 ， 很容易就会被金融机构风控 ， 情节严重的甚至会被降额封卡 ， 所以在使用透支卡进行日常消费时 ， 请保持良好的刷卡行为 。
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信用卡套现被银行风控
说完啦 ， 今天跟大家分享内容就到这里了 。
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