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投顾投顾试点启动半年基金公司多线推动业务发展

证券时报采访人员 张燕北
2019年10月首批5家公募获得基金投顾牌照 。 半年多以来 ， 多家基金公司在团队建设、IT系统开发、业务拓展方面持续发力 ， 多措并举推动投顾业务稳步发展 。
试点启动半年
基金投顾业务稳步推进
易方达基金副总裁陈彤表示 ， 投顾业务系买方代理 ， 在业务逻辑、法律关系、系统架构等方面都与传统基金销售业务不同 。 公司已经建立了相关业务板块 ， 组建投研、市场、合规、中后台团队 ， 独立开展基金投顾业务 。
在人才招募和IT系统开发方面 ， 易方达基金正在进行第二阶段的招聘工作 ， 加强人力资源配置 。 “我们最先组建的是合规团队 ， 培育和组建覆盖基金投资、基金研究、信息技术、客户服务等全链条服务团队 。 ”陈彤表示 ， 在当前阶段 ， 公司并不急于将业务落地 ， 而是花时间夯实基础 ， 构建业务框架 ， 做好顶层设计 。
华夏财富相关人士表示 ， 目前华夏财富在北上广深等地拥有超过100位专业投资顾问 ， 形成“线下+线上”立体化基金投顾服务模式 。 在强化线下投顾服务优势的同时 ， 积极利用金融科技打造线上投顾服务 ， 已经成型了10种具有鲜明风险收益特征的全市场基金组合 ， 聚焦教育、养老、资产增值三大客户最为关心的财富目标 ， 满足客户在不同人生阶段、不同风险收益偏好下的理财需求 。 除此之外 ， 华夏查理智投提供投顾账户下的组合成分基金自动调仓功能 ， 帮助客户的基金组合紧跟市场风格及时调整 ， 提升组合的赚钱效应 。
南方基金司南智投相关负责人表示 ， 理财客户用于投资的钱一般分为四类：闲置活钱、保值的钱、增值的钱、获取高收益的钱 ， 而将长钱短投或短钱长配是理财小白经常犯的错误 。 基于此 ， 司南投顾提供了四种场景 ， 对应理财客户不同的投资需求 。 未来 ， 司南投顾将针对不同客户的特定理财场景 ， 如养老、教育 ， 推出更具定制化特色的投顾策略组合 。
“司南在注重‘投’的同时 ， 更加注重‘顾’的服务 ， 提供千人千面的资产分析、个性化定期报告和与市场行情相关的顾问小贴士等 ， 客户可以享受专业投顾投研团队的市场分析、投资观点等投研服务 。 ”该负责人介绍 。
市场波动中
新增签约人数快速增长
华夏财富相关人士介绍 ， 市场波动加大 ， 越来越多的投资者开始选择基金投顾打理自己的财富 。 一季度公司新增投顾服务签约客户较去年年底增长了一倍 。
陈彤认为 ， 市场波动可能对基金投顾业务的发展有一定的促进作用 。 “‘基金赚钱基民不赚钱’一直是行业痛点 。 观察一季度的几个典型交易日可以看到 ， 普通投资者和专业机构投资者出现明显的反向操作现象 ， 证明投资需要专业的人来做 。 经历了市场波动之后 ， 更多的投资者开始意识到了这一点 。 ”
谈及开展投顾业务遇到的困难 ， 陈彤透露 ， 基金投顾在中国是新业务 ， 需要探索的东西很多 。 除业务模式的探索外 ， 金融科技赋能也非常重要 。 “只有通过金融科技手段 ， 才能实现从基金产品的销售到对客户的顾问服务 ， 但国内对客户的分析还不足够 。 ”
华夏财富相关人士称 ， 基金投顾业务尚处于起步阶段 ， 投资者对于新的服务形式还需要一个理解和接受的过程 。 华夏财富将通过专业的线下投顾团队 ， 与客户沟通市场观点 ， 讲解基金投顾理念 ， 让客户真正理解资产配置对于投资的重要作用 。
（责任编辑：李显杰 ）


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