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RFP注册财务策划师理财师需要具备哪些专业素质？( 二 )


专业的价值源于不断的学习 ， 对于产品端的学习我们要发挥智商的极致弄清楚资金需求方的不确定性、信息不对性和逆选择的问题 。 对于客户端的学习我们要发挥情商的极致弄清楚客户的真实需求、风险偏好及家庭动态变化 。 因为理财师的存在合适的人配置了合适的产品 ， 良好的产品配置给了需要的人 。 最终实现供需平衡和资源高效配置 。 在这个配置的过程中理财发挥专业水平从而为供需双方提供价值最终实现成人达己的专业价值 。
专业资质提升为什么要选择RFP？
首先简单介绍下RFP ， RFP全称美国注册财务策划师 ， 是通行全球的国际权威理财资质 。 我报考的理由很简单 ， 当时的总监建议我们一定要考一个证书 ， 让我们在几个里面选（RFP、ChFP、CFP） ， 最终我选择了RFP 。 当时的考虑是 ， 第一 ， 要够分量 ， 选择国际证书（ChFP从2018年开始由国家人社部认证证书成为地方性行业协会认证证书 ， 含金量上会下降）；
第二 ， 资金方面要合适 ， 考CFP之前必须先考国内的AFP ， 但是AFP是国内一个协会认证且价格昂贵 ， 考完C要差不多2.5万大洋 ， 所以直接就选择了含金量和性价比都比较高的RFP（当然 ， 考过其他证书的也都是非常棒的 ， 这里只是就我个人而言） 。
现在想想这也是非常正确的选择 ， 考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能 ， 借用专业资质提升专业形象 ， 更重要的是在学习过程中与工作结合 ， 学习完后能够不断提供继续教育和平台不断提升 ， 而这些RFP都做到了 。 作为6.8万持证人中的一员 ， 言归正传 ， 还是要谈一下RFP ， 下面借用一张金程的图 ， 直接列明了RFP的资质和含金量 。

RFP注册财务策划师理财师需要具备哪些专业素质？
本文插图

如果让我来总结的话 ， 我想说4点：
一、国际理财认证 ， 中英文证书 ， 在美国官网和中国管理中心网站均可查到个人信息 ， 可信性强（特别要提一下证书本身 ， 之前问过打印店和印刷厂 ， RFP证书两边的花纹质感据说大陆做不出来 ， 最起码上海这边我倒是问了几家）；
二、国内政府认可 ， 目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程；
三、RFP相对于其他理财证书更加实务和实用 ， 前面提过 ， 国际证书价值本身相当 ， 不同点在于协会后期的运作 ， 是否有足够的后续教育、足够的线下活动、足够的交流机会 ， 这几点理财证书里RFP做的最好
【RFP注册财务策划师理财师需要具备哪些专业素质？】四、综合规划属性全面 ， 这里不得不提的就是RFP涵盖的学习内容 ， 有基础的规划知识 ， 学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划 ， 到最后是综合规划 ， 系统且全面 。 前面讲到了未来理财师的独立化 ， 独立的前提就是综合规划 ， 也就是你做保险不能只选保险类证书 ， 做银行不能只学跟银行相关的内容 ， 因为现阶段跟你竞争的除了同业 ， 更多的是混业者 。 所以RFP的综合规划属性 ， 更为符合客户需求 。


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