嘉信理财嘉信理财国际业务及商业战略执行副总裁Lisa Hunt：我们正在经历理财行业又一场转型高峰( 三 )
所有这些实际上凸现了资管公司所面临着的机会 ， 他们能够在引导投资者领导方面起到引领作用 ， 投资者教育起到基石作用 ， 能够帮助消费者达成他们的理财目标 。 同时也能够让理财行业进一步的增长 ， 促成更多消费者对理财产品的投资和使用 ， 更多的产品教育对于理财公司以及对于金融消费者来说会达成一个双赢的结果 ， 最终能够进一步的催生流动性的增加 ， 会起到一个非常关键的作用 。
我刚才讲了教育非常重要 ， 教育它不光是一个义务 ， 也是一个必要性 ， 而且也是一个先决条件 ， 因为金融教育能够帮助投资者重新来设定他们对于投资期限回报率的期望值 ， 重新设定他们的投资目标 ， 能够让他们更多的去思考什么样才是一个良好的长期的投资计划 ， 对于投资的期限、风险容忍度和分散化有更好的理解 ， 能够帮助他们更好的选择产品 ， 这样 ， 理财产品能够为他们提供任何一个组合当中的有效的构建模块 。
中国的财富管理行业有很好的机会 ， 通过开发解决方案和产品来满足这些与日俱增的需求 ， 并且帮助投资者根据他们的目标以及他们的投资期限来打造适合的投资组合 ， 帮助这些投资者来达成他们的投资理财和生活当中的目标 。
这张幻灯片主要讲的是美国投资者的情况 ， 也就是那些有财务规划投资者和没有规划的投资者 ， 他们的投资表现不同 。 大家可以看到 ， 他们的投资表现是有很大的差异的 。 每个月要把一些帐单全都交齐 ， 然后在美国这边过去两个月当中有很多个人都失业了 ， 所以对于疫情带来的影响大家可以看出影响有多大 。 尤其是那些有规划和没有理财规划的人 ， 它的差别还是很大的 。 如果你之前把你的收入一部分用于理财的话 ， 这个差异是很大的 。
下一张 ， 这边还是可以看到我们美国的情况 ， 投资者如果有一定的理财计划和规划的话 ， 跟其他一些地区我们先不说 ， 我们先说美国 ， 如果你能获得财务规划方面的成功的话 ， 你要有一定的投资的组合 ， 这样的话如果出现问题的话你不会着急进行恐慌式的抛售 ， 所有的这些都是关键点 。
你会发现它的组合不光是有一些数字化的 ， 还有一些人文的服务也是非常重要的 ， 当然技术也是提供了这样的服务时限 ， 而且还可以把规模扩大 ， 也帮助你进行投资组合的资产的配置 ， 可以帮助你获得一些优势 。 这种技术化的革命可以让你有更多的客户化的、以客户为中心的解决方案 ， 同时还是以数字化的方式来进行实现 ， 这是一种新的模式 。
监管者也在这方面发挥了引导的作用 ， 包括提供一些指导 ， 要确保这个行业的发展是透明化的 ， 这样的话我们的客户消费者就有一定的信心 。 无论是行业还有我们投资者 ， 都要很清楚有什么要求 ， 这样的话对于金融系统的信心就会越来越快 ， 这也是监管者的目标 。 监管者也是进行了一些试点的工作 ， 看如何在这种数字化的理财发展的情况下把规则厘清 。
我们看到美国的理财行业出现了这样一种变革 ， 中国也有 ， 而且这个趋势是在进行的 。 如果理财公司是特别了解客户的需求 ， 而且还进行了相应的数字化 ， 有效的进行成本的缩减的话就会非常的好 ， 那是不是符合客户的利益 ， 这也是非常重要的 。
投资者如何能够实现他们的目标 ， 行业整体都能受益 ， 资本市场也会继续繁荣的发展 ， 而且在社会当中保持发挥他们的基本功能 ， 这就是一个共赢的状态 ， 让所有的行业可以得到益处 ， 但是对于我们消费者也是一个好处 ， 有越来越多的工具 ， 有越来越多的平台可以让消费者来使用 。
非常感谢大家的倾听 ， 非常的高兴能够有机会跟大家进行发言 。 感谢！
（责任编辑：马金露 HF120）
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