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广州解码地方金融风险防控的广州模式



广州解码地方金融风险防控的广州模式
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省、市地方金融监管局在第八届中国（广州）国际金融交易·博览会上 ， 为获得全省第二届高校防范非法集资微视频和海报设计大赛各奖项获得者颁奖 。

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市地方金融监管局在广州地铁全线列车、站厅播放公益宣传视频
【广州解码地方金融风险防控的广州模式】
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广州金融风险监测防控中心

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2017年8月 ， 广州市地方金融监督管理局授牌成立广州金融风险监测防控中心 。
当前 ， 防范化解重大风险是决胜全面建成小康社会三大攻坚战之一 。 其中 ， 打好防范化解重大金融风险攻坚战是此项工作的重中之重 。 过去两年多 ， 广州防范化解金融风险攻坚战取得关键进展 ， 地方金融领域风险总体可控 。
近日 ， 国务院办公厅发布关于对2019年落实有关重大政策措施真抓实干成效明显地方予以督查激励的通报 ， 其中 ， 广东省在防范化解金融风险、营造诚实守信金融生态环境等方面成效较好 。 2020年 ， 将支持广东省等开展金融改革创新先行先试 。
这背后 ， 是一系列防范化解风险的政策和工具为金融保驾护航 。 作为广州地方金融监督管理部门 ， 广州市地方金融监督管理局于2018年在全国率先推出《广州市决胜防控金融风险攻坚战三年行动计划（2018-2020年）》（以下简称《行动计划》） ， 推出了多个全国首创工具和方式 ， 创造了地方金融风险防控的“广州模式” ， 为全省经济发展金融稳定贡献了广州智慧和广州力量 。
金融鹰眼
24小时排查风险
位于广州珠江新城的广州金融风险监测防控中心内 ， 有一套金融监控系统——金鹰系统 ， 这套系统犹如金融鹰眼 ， 深入到广州的每栋楼宇 ， 24小时排查着广州每个角落有可能发生的金融风险 。 一旦风险触及标准 ， 就会立即发布预警 。
广州金融风险监测防控中心总经理覃振杰举了一个案例 ， 2018年11月 ， 防控中心通过其广告监测系统 ， 发现了广州市某新能源有限公司虚假夸大宣传 ， 违规宣传“保本保收益” ， 并诱导投资者在其旗下平台APP购买高息的理财产品实施诈骗 。 防控中心立即对该企业进行风险排查 ， 初步判断其运营模式疑似违法 ， 达到防控中心橙色预警标准 ， 立即向增城区发改局金融科预警 。 随后 ， 增城区处非办牵头会同区市场监管局、区公安分局、荔城街开展联合排查 ， 在注册地址未发现该公司办公 ， 区处非办要求区市场监管局将该公司列入经营异常名录（2018年12月该企业被列入经营异常名录） 。 后经受害人报案 ， 2019年3月 ， 增城区公安分局对该公司立案侦查 ， 及早控制风险扩大蔓延趋势 。
“以前 ， 金融监管对非持牌机构的问题常常是等到风险爆发后才发现 ， 现在依托金鹰系统 ， 不仅将当地的非持牌金融机构 ， 以及当地注册的相关非金融企业 ， 甚至在广州注册但是在外地经营的相关企业 ， 都纳入了监控 ， 实现了金融风险提前监测 ， 并通过打早打小 ， 将金融风险扼杀在最早期 。 ”覃振杰说 。
这套系统对广州金融的监测可谓是铺下了天罗地网 。 据了解 ， 2018年以来 ， 在广州市地方金融监管局的指导下 ， 广州金融风险监测防控中心对上千个非法金融活动样本案例进行分析 ， 提取风险特征 ， 总结了七大风险类别 ， 并分别建立风险识别模型 ， 结合多种手段 ， 主动识别非法金融活动风险 。 2019年 ， 防控中心通过优化风险识别模型 ， 推广使用“金鹰投诉举报小程序” ， 发动广州网格员通过小程序举报 ， 结合使用舆情语义智能分析模型 ， 并拓宽数据来源 ， 提高风险发现能力 。


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