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上游新闻 山西清徐农商行被指未尽核实义务遭起诉，1200万存款被银行职员私自转走( 二 )


丁阿姨难以接受清徐农商行的回复 ， 2019年12月投诉到山西省银监局 。
2020年2月27日 ， 山西省银监局对丁阿姨的投诉进行了回复 ， 对于上述回单问题 ， 山西银监局回复称 ， “经询 ， 业务经办网点柜员及授权人员均表示不知道王某某系清徐农商银行员工 ， 也未曾出具虚假回单 。 ”
王先生接受上游新闻采访人员采访时表示：“如果清徐农商行没有出具假回单 ， 那给我手里的这个回单从哪来的？当时真实的业务回单哪去了？王某某在清徐县农商行已经工作了十余年 ， 办理业务的柜员授权人员有的与王某某曾在同一网点、同一办公室工作 ， 哪有同事之间不认识的？”
“更令人匪夷所思的是 ， 回单是假的 ， 那么微信公号通知的交易提醒也是假的吗？谁发的这个提醒 ， 明明是转账 ， 都能写成存款 。 ”王先生说 。
针对监控视频的问题 ， 山西银监局给与丁阿姨回复称 ， “根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定（GA38-2004）》第5.3.10款规定：安防系统记录资料的保存期不应少于30天 。 经了解 ， 清徐农商银行视频监控录像资料实际保存期限一个月 ， 能够达到最低标准 。 ”
而丁阿姨和家人表示：保存期限一个月是对乡镇营业所这些三级风险单位的要求 ， 现在的银行一般都是3个月的保存期 。
5月15日 ， 针对上述问题 ， 上游新闻采访人员多次致电清徐农商行董事长崔靖、副行长温慧勇 ， 其电话一直无人接听或电话被挂断 ， 随后给两人发送信息 ， 但截止采访人员发稿时 ， 也未收到两人回复 。
上游新闻 山西清徐农商行被指未尽核实义务遭起诉，1200万存款被银行职员私自转走
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▲2020年2月27日 ， 山西省银监局对丁阿姨的投诉进行了回复 。 受访者供图
当事人起诉农商行法院已立案
清徐警方调查后告诉王先生 ， 王某某由于以前放贷谋利 ， 一部分款项成为“死账” ， 他无法追回 ， 只得采取拆东墙补西墙的做法 ， 把储户存款私自取出转入他自己或家人名下 ， 以弥补巨额窟窿 。 王某某以银行职员的便利条件 ， 先后骗取了丁阿姨的1200多万元 ， 用假回单、假业务在银行内“轻易”将储户钱款转走 。
采访人员获悉 ， 王某某因涉嫌诈骗已被太原市检察院提起公诉 。
王先生不解：为何王某某先后在银行经手1200万以上的巨额款项 ， 并存入他自己或家人名下 ， 而银行却好像浑然不觉呢？普通储户去银行提款几万元都要提前预约 ， 还要再三确认 ， 由经理级别人员授权才能进行 。
事发后 ， 为了证实清徐农商行业务流程 ， 王先生委托朋友拿其的一张定期存单和身份证去清徐农商行代办转账业务 ， 办理过程中王先生收到了农商行授权人员的业务核实电话 。 “也就是说在这类代办业务授权过程中农商行应该尽到核实责任 ， 但是王某某为什么能轻而易举把我母亲500万转走 ， 而我母亲却未收到任何业务核实电话？”王先生称 ， 已将上述验证过程做了公正并作为证据并提交给了法院 。
5月14日 ， 上游新闻采访人员分别来到清徐农商行营业部、迎宪支行、湖东大街支行 ， 三处的工作人员均表示 ， 代取款业务 ， 除了携带自己身份证原件外 ， 还需要携带开户人的身份证原件、银行存单 。 对于是否需要核实开户人 ， 他们均表示要核实 。
由于清徐农商行一直对丁阿姨的诉求不予回应 ， 山西银监会作为监管部门又对其责任没有明确认定 。 2020年4月 ， 丁阿姨委托律师对清徐农商行提起诉讼 ， 法院立案不久后并通知双方5月14日开庭 。
5月14日 ， 丁阿姨的家属和代理律师来到清徐县法院 ， 因清徐农商行提出该审理不适合简易程序而应采用普通程序 ， 随后法院确定延期开庭 。
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▲山西清徐农村商业银行营业部 。 摄影/上游新闻采访人员沈度


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