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业务监管出手规范信保业务！设6个月过渡期 压缩融资性业务承保限额( 四 )


第二十六条 保险公司应当建立信保业务突发事件应急预案 ， 明确处置部门及其职责、处置措施和处置程序 ， 及时化解风险 ， 避免发生群体性、区域性事件 。 同时 ， 应当加强舆论引导 ， 做好正面宣传 。
第二十七条 保险公司经营信保业务的 ， 应当将信保业务纳入内部审计范畴 。 经营融资性信保业务的 ， 应当每年进行内部专项审计 。 审计内容包括但不限于业务经营成果、制度建设、财务核算、系统建设、风险管控、准备金提取、合法合规等情况 。
第四章 监督管理
第二十八条 保险公司应当建立信保业务突发事件报告机制 ， 按照银保监会关于突发事件信息报告要求 ， 报送至银保监会及风险事件所在地银保监局 。 信保业务突发事件包括但不限于负面舆情较多、可能造成公司偿付能力不足或流动性风险、影响公司或行业声誉的事件及群体性事件等 。
第二十九条 经营信保业务的保险公司应于每年2月底前向银保监会及属地监管局报告上一年度业务经营情况 ， 包括但不限于以下内容：
（一）信保业务管理制度、组织架构、队伍建设、系统建设等情况；
（二）业务整体经营情况及融资性信保业务经营情况 ， 包括经营成果、赔付情况、承保关联方情况、再保险情况、存在的主要问题及风险、消费者投诉及处理情况、风险处置情况等；
（三）合作机构的相关情况 ， 包括合作机构的管控、合作家数、合作业务领域、合作模式、主要问题及风险、法律纠纷、应对风险措施等；
（四）下一年度信保业务发展规划；
（五）银保监会要求报告的其他情况 。
保险公司应于每年4月底前将上一年度信保业务审计报告或审计报告中涉及信保业务的内容及年度压力测试报告 ， 报送银保监会及属地监管局 。 保险公司应按照本办法第二十条的要求 ， 于每半年或每季度后15个工作日内将有关信保业务的压力测试报告 ， 报送银保监会及属地监管局 。
第三十条 银保监会负责整体信保业务的监督管理及统筹指导风险处置工作 。 银保监局负责属地机构及辖内分支机构的信保业务监督管理和风险处置工作 。 保险公司或省级机构首次开办或停办信保业务的 ， 应当自出现上述情况之日起5个工作日内向所在地银保监局报告 。
第三十一条 保险公司在经营信保业务中 ， 违反本办法相关规定的 ， 银保监会及银保监局可以依法采取监管谈话、限期整改、通报批评等监管措施 。
保险公司违反本办法第四条第一项的 ， 银保监会及其派出机构可以依法采取责令停止接受信保新业务的监管措施 。
保险公司使用的保险条款和保险费率违反法律、行政法规或监管规定的 ， 银保监会及其派出机构可以依法采取责令停止使用条款费率、限期修改的监管措施；情节严重的 ， 可以在一定期限内禁止申报新的条款费率 。
第三十二条 保险公司在经营信保业务过程中 ， 存在以下情形的 ， 银保监会及其派出机构可以责令整改 。 对于违反《中华人民共和国保险法》有关规定的 ， 依法予以行政处罚 。
（一）未按规定办理再保险的；
（二）存在承保第六条所列禁止性业务的；
（三）存在第七条所列经营行为的；
（四）未按第八条规定信息披露的；
（五）未按规定使用经审批或备案的保险条款和费率的；
（六）未按本办法规定报送相关报告的；
（七）违反本办法其他规定的 。
第五章 附 则
第三十三条 政策性保险公司的中长期出口信用保险和海外投资保险业务不适用本办法 。 政策性保险公司不适用本办法第五条规定 。
第三十四条 本办法由银保监会负责解释和修订 。 银保监会规章和规范性文件另有规定的 ， 从其规定 。
第三十五条 本办法自印发之日起生效 ， 《信用保证保险业务监管暂行办法》（保监财险〔2017〕180号）同时废止 。
（责任编辑：张洋 HN080）


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