证券■从2019罚到2020，爱建证券被爆雷资管拖下水，马甲维权之外连收8张罚单，更遭金融机构5.7亿追财联社（上海

财联社（上海，采访人员吴丹）讯， 5月19日，中国证监会江苏证监局对爱建证券三家分支机构连发三份罚单，对其采取责令改正措施。这三份与2019年9月24日爱建证券一日连收的五份罚单都与"爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划"（以下简称"爱迪资管计划"）有关。
就此，爱建证券工作人员对财联社采访人员表示："由于产品涉及的上市公司出现问题，该资管产品暂时无法兑付，已无限延期，具体兑付日期不详" 。
【证券■从2019罚到2020，爱建证券被爆雷资管拖下水，马甲维权之外连收8张罚单，更遭金融机构5.7亿追】采访人员注意到，爱建证券此次被罚的三家分支机构均位于江苏省，分别为无锡清扬路营业部、江苏分公司和靖江渔婆南路营业部。此次被罚均与三家机构在销售"爱迪资管计划"过程中出现违规行为有关。

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其中，爱建证券无锡清扬路营业部和江苏分公司两家机构遭罚原因均是：在销售"爱迪资管计划"的过程中，存在部分客户在购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确定书等情形，属违规操作。
江苏证监局指出，上述两家分支机构的违法违规行为，反映了爱建证券无锡清扬路营业部和江苏分公司内部控制不完善。 "
而江苏证监局对爱建证券靖江渔婆南路营业部的处罚决定书显示，该营业部在销售"爱迪资管计划"的过程中，存在未充分了解客户，未谨慎评估投资人适当性的情形，属违规操作。

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此外，爱建证券靖江渔婆南路营业部遭罚还因员工在未与客户签署投资顾问服务协议和风险揭示书的情况下，通过微信群提供证券投资顾问服务，属违规操作。
对此，有资管相关人士对财联社采访人员表示，资管新规落地后，以前行业默认的所谓刚性兑付现在已被明文禁止。对于券商来说，早期产品销售中的问题一旦暴露，可能会让公司付出更大代价。而如果监管判定券商在销售资管产品过程中存在误导性或虚假宣传等行为，相对会比较有利于投资者去为自身讨回赔偿。对于中小券商而言，若内控等方面问题不及时整改，资管新规实施后，资管业务或许难以为继。
采访人员注意到，资管新规中明确要求，金融机构不得承诺保本保收益，产品出现兑付困难时不得以任何形式垫资兑付。违反净值确定原则对产品进行保本保收益、采取滚动发行等方式保本保收益、自行筹集资金偿付或委托其他机构代偿等行为，均被认定为属于刚性兑付。
2019曾因资管产品销售一天连收五张罚单
实际上，早在2019年9月24日，爱建证券就因资管销售存在多处违规连吃五张罚单，当时有媒体报道或是因"爱迪资管计划" 。
2019年9月24日，浙江证监局一次性挂出五张针对爱建证券的行政监管措施。其中两张罚单针对的是爱建证券位于浙江的两家营业部，证监局对其采取责令整改的措施；三张罚单则分别针对这两家营业部的三位相关负责人，证监局要求他们接受监管谈话。
据当时的处罚决定书显示，爱建证券杭州富春路营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下五大问题：
一是营业部员工存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益的承诺的行为；
二是合规管理人员从事销售工作；
三是未关注个别投资者短时间内多次风险承受能力测评结果不一致的情况；
四是交由个别投资者签字确认的《适当性评估结果确认书》中，未勾选产品所属投资品种和投资者的适当性评估结果；

证券■从2019罚到2020，爱建证券被爆雷资管拖下水，马甲维权之外连收8张罚单，更遭金融机构5.7亿追

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