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证券■从2019罚到2020，爱建证券被爆雷资管拖下水，马甲维权之外连收8张罚单，更遭金融机构5.7亿追( 二 )


五是交由个别投资者留存的合同中未填写"签订日期" 。
而对于爱建证券嘉兴斜西街证券营业部 ， 证监局指出 ， 其营业部销售的集合资产管理计划出现兑付风险并引发投资者集体信访 ， 营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下两大问题：一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查问卷或适当性评估结果确定书等材料；二是交由部分投资者留存的合同中未填写"签订日期" 。
证监局表示 ， 杭州富春路营业部和嘉兴斜西街证券营业部的上述行为反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善 ， 且未能勤勉尽责地服务客户 。 对此 ， 证监局责令营业部予以改正 ， 并要求其开展全面整改工作 ， 梳理完善资管计划等金融产品销售业务流程 ， 切实提高合规管理水平 ， 健全内部控制 ， 严格规范员工执业行为 ， 采取有效措施杜绝违法违规行为 。
证监局对时任杭州富春路营业部的两位负责人余长青和从事营销的合规人员李金燕以及嘉兴斜西街证券营业部负责人沈建昌 ， 采取到接受监管谈话的行政监管措施 。
彼时 ， 有媒体报道 ， 此次收到五张罚单或是与"爱迪资管计划"有关 。
"爱迪资管计划"逾期无法兑付
据Choice数据显示 ， "爱迪资管计划"负债合计已达434.72万元 ， 未分配利润达9713.7万元 。 爱建证券工作人员对财联社采访人员表示："由于产品涉及的上市公司出现问题 ， 该资管产品暂时无法兑付 ， 已无限延期 ， 具体兑付日期不详" 。
相关资料显示 ， "爱迪资管计划"成立于2016年10月20日 ， 产品类型为非限定性 ， 终止日期为2019年3月2日 。 爱建证券为管理人 ， 宁波银行为托管人 。 产品发行规模3亿元 ， 期限24个月 ， 预期年化收益大于7% 。 目前该计划已发行三期 。 首期成立规模6290万元 ， 投资者38户 ， 第二期和第三期的发行规模分别为7480万元和4800万元 ， 投资者户数分别是17户和35户 ， 目前整个资产管理计划规模累计达1.857亿元 。
该集合计划主要投资于陕西省国际信托股份有限公司设立的"陕国投?爱迪新能源集合资金信托计划" ， 信托计划用于向凯迪生态环境科技股份有限公司（以下简称"凯迪生态"）发放信托贷款 ， 补充其流动资金 。
采访人员查阅《爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划说明书》发现 ， "爱迪资管计划"目标规模不超过30000万份 。 采用分期募集方式 ， 每期管理期限为24个月 ， 不设展期 。 而投资者参与的门槛并不低 ， 首次参与最低金额为人民币100万元 ， 以10万元为单位递增 。
证券■从2019罚到2020，爱建证券被爆雷资管拖下水，马甲维权之外连收8张罚单，更遭金融机构5.7亿追
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而在"爱迪资管计划"成立第一年 ， 盈利情况颇为可观 。
2016年12月 ， 爱建证券向第一期和第二期投资者分别分配73.6万元和57.4万元的分红 。 2017年6月 ， 产品二次分红 ， 第一、二、三期投资者分别分得219.5万元、261.1万元和100.3万元 。 2017年12月 ， 第三次分红 ， 三期投资者分分别分得220.8万元、262.5万元和168.5万元 。
最后一次收益分配是在2018年6月 ， 三期投资者分得215.2万元、256.1万元和164.3万元 。
四次分红总计规模达1999.3万元 。
但在2018年12月20日 ， 爱建证券对投资者表示 ， 资管计划无法进行收益分配 。 爱建证券表示未能如期兑付的原因是由于"凯迪生态应于2018年9月20日根据信托贷款合同约定向贷款人支付当期信托贷款利息 ， 由于凯迪生态财务情况恶化 ， 资金安排不到位 ， 截至目前 ， 我公司尚未收到该笔利息 。 "
投资者购买"爱迪资管计划"产品 ， 将资金通过信托公司贷款给了凯迪生态 ， 但凯迪生态没有钱去还这笔款项 ， 投资者的本金和利息到期无法拿回 。
"爱迪资管计划"2018年三季报显示 ， 期末集合计划资产净值为1.82亿元 ， 份额净值为0.9787 。 资产负债表显示 ， 银行存款仅有6.82万元 ， 其余1.857亿元均被列入其他资产项下 。 此外 ， 该产品还欠管理人 ， 即爱建证券报酬202.6万元 ， 托管费2.9万元 。


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