顾问最高级！理财顾问的自我修养：做时间的朋友！
“Compound interest is the eighth wonder of the world. He who understands it, earns it ... he who doesn't ... pays it.” - Albert Einstein
爱因斯坦曾经说过：“复利是世界第八大奇迹 。 知之者赚、不知者被赚 。 ”
一直以来 ， 大多数人都以为复利只不过是数学书上的一个概念而已 ， 顶多也不过是在经济学上可能用到 ， 与我们没有什么关系 。 事实上 ， 可以毫不夸张地说 ， 复利影响着人们的方方面面 。
举个生活中复利的表现
假如朋友A ， 每天生活饮食不规律 ， 几年下来身体“发福” ， 体能下降；而朋友B ， 生活作息规律 ， 饮食有节制 ， 热爱运动 ， 几年下来身材一直保持不错 ， 身体素质也很好 。 同样是复利 ， “负”的复利带来巨大的坏影响 ， “正”的复利赢得优秀的好榜样 。 
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自我规范约束 ， 保持良好的生活习惯 ， 日复一日坚持 ， 是个人的自我修养；同理 ， 在财富观领域严格自律 ， 持之以恒 ， 深耕专业做到优秀直至卓越 ， 即是理财顾问的自我修养 。
理财顾问的自我修养 ， 应该从时间管理、目标管理、情绪管理、精力管理四个方面养成 。 只要坚持这个系统化的工作方法 ， 养成良好的工作习惯 ， 一定能达到复利的效应 ， 成就卓尔不凡的顾问事业 。
01 时间管理（Time Management）
现代社会飞速发展、瞬息万变 ， 每个人的时间都很宝贵 ， 尤其是对高净值人士来说 ， 时间意味着金钱 。 理财顾问与高净值客户打交道 ， 就是和时间赛跑 ， 因此 ， 高效时间管理是卓越理财顾问养成的基石 。
正如管理学之父彼得·德鲁克所说“没有比高效率做无用功更无用的事了 。 ”理财顾问要做到高效率管理时间 ， 即要学会制定计划 ， 高能要事 ， 把有价值的事情做到极致 。
每个卓越的理财顾问都有“加入亿元俱乐部”的目标 ， 为实现这一目标 ， 理财顾问应做好计划 ， 将任务分解 ， 各个击破 。 制定详细的全年工作计划 ， 将任务分解到季度、月度、每周完成 。
【顾问最高级！理财顾问的自我修养：做时间的朋友！】如果能将任务细化到每天 ， 可以列一个“工作清单”（To Do List） ， 按任务的轻重缓急程度安排到各时间段高效完成 。 比如 ， 上午与客户反馈意向投资产品的信息 ， 与团队伙伴交流工作方法；下午约见客户面谈 ， 参加重要社群活动等 。 
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总结是最好的成长方式 。 理财顾问月末复盘 ， 当日总结 ， 养成良好的自我反思习惯 ， 才能让目标更好达成 。 如此 ， 有的放矢 ， 主次分清 ， 有序安排的时间管理 ， 可以让理财顾问工作起来游刃有余 ， 达到事半功倍的效果 。
02 目标管理（OKR）
财富管理属于现代金融服务业 ， 专业的理财顾问需要兼备高智商与高情商 ， 方能为高净值人士提供个性化专属的金融事务服务 。 而对目标的有效管理 ， 是理财顾问专业能力的体现 ， 也是卓越理财顾问养成的关键 。
著名作家托尔斯泰说：“要有生活的目标 ， 一辈子的目标 ， 一段时期的目标 ， 一个阶段的目标 ， 一年的目标 ， 一个月的目标 ， 一个星期的目标 ， 一天的目标 ， 一个小时的目标 ， 一分钟的目标 。 ”
目标有短期目标与长期目标 ， 每个短期目标的实现 ， 积累成宏伟目标的实现 。 理财顾问的目标管理分为客户管理、团队管理和自我管理三个模块 ， 针对这三个目标管理 ， 必须严格制定每月每天要达成的目标 。
客户管理
客户管理是理财顾问工作目标的重点 ， 高效的客户管理表现在日常经营中 。 比如 ， 实时与客户分享财富管理资讯 ， 交流项目投后进展 ， 了解客户新投资意向；与客户保持高频互动 ， 特殊节日真诚问候；开展有益的线上线下活动 ， 提高客户投资思维；建立客户档案 ， 记录客户资产状况、家庭状况、投资偏好、投资意向等 ， 精准为客户提供财富管理方案 。
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