江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

百聚企业管理咨询|切莫触碰“非法集资罪”红线，创业融资

百聚“企业股权 ， 盈利模式 ， 内训 ， 财税 ， 会议专业服务机构”
融资是企业成长道路上的必然需求 ， 合理的民间融资能促进经济活力 ， 为企业尤其是中小型企业缓解资金紧张 。 但是 ， 在具体的募资操作过程中 ， 企业和机构应守好底线 ， 避免陷入“非法集资罪”泥坑 。
近年来 ， 涉嫌非法集资的案件数量急剧增加 ， 在金额、涉案人数、影响范围等多个方面均呈现出越来越严重的发展态势 。
百聚企业管理咨询|切莫触碰“非法集资罪”红线，创业融资
文章图片
随着网络金融业务的发展 ， 非法集资还呈现出通过网络传媒实施诈骗的现象 。 部分网络借贷信息中介机构利用网络借贷平台发布虚假项目信息 ， 所得融资资金大部分未用于生产经营活动 ， 主要用于借新还旧和个人挥霍 ， 由于项目虚假 ， 融资进入“滚雪球”状态 ， 一旦资金链断裂 ， 融资必然无法按时归还 。
而非法集资被取缔后 ， 数量庞大的投资者进一步的讨债行为甚至会引发群体性事件 。
然而 ， 融资却是企业成长道路上的必然需求 ， 企业该如何做 ， 才能避免触碰集资诈骗罪的红线？
百聚企业管理咨询|切莫触碰“非法集资罪”红线，创业融资
文章图片
典型案例——墓地融资：
2015年2月 ， 黄先生与朋友高先生一起成立了一家投资公司 ， 由于成立公司时资金不足 ， 他们通过中介公司采用过桥资金出资的形式 ， 完成了工商登记注册 ， 公司注册资金为1000万元 ， 由黄先生担任法定代表人及总经理 。
公司成立后投资了几个项目 ， 但这几个项目都不是很理想 。 公司股东高先生去上海考察回来后给黄先生提了一个建议：“上海的墓地很值钱 ， 很有市场前景 ， 我们可以以投资墓地的名义吸引更多的人投资 。 ”
高先生建议：“我们可以和投资人签订投资协议书 ， 承诺到期还本付息 ， 利息为每月五分 ， 吸引来的资金一部分用于购买墓地 ， 一部分用于偿还之前的利息 ， 一部分用于投资购买股票 ， 一部分用于个人购买房产 。 这样资金不在同一个篮子里 ， 肯定不会亏损 ， 而且即使亏损了 ， 也是公司的正常经营行为 ， 跟我们股东没有任何关系 ， 实在需要 ， 我们还可以变卖名下的房产用于偿还债务 。 ”
黄先生听了高先生的提议非常心动 ， 毕竟公司现在资金有些紧张 ， 这样做可以大大缓解资金压力 ， 但对高先生所说的“如果亏损了属于公司行为 ， 跟我们没有关系”这一点 ， 黄先生还是有很大的疑虑 。
百聚企业管理咨询|切莫触碰“非法集资罪”红线，创业融资
文章图片
案例评析：
实际上 ， 高先生如果按照上述的想法实施 ， 将涉嫌构成集资诈骗罪 。
所谓集资诈骗罪 ， 是指以非法占有为目的 ， 违反有关金融法律、法规的规定 ， 使用诈骗方法进行非法集资 ， 扰乱国家正常金融秩序 ， 侵犯公私财产所有权 ， 且数额较大的行为 。
以非法占有为目的是本案的关键 ， 实践中通常有几种情况会被认定为非法占有：
（1）明知没有归还能力还大量骗取资金的；
（2）非法获取资金后逃跑的；
（3）肆意挥霍骗取资金的；
（4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
【百聚企业管理咨询|切莫触碰“非法集资罪”红线，创业融资】（5）抽逃、转移资金、隐匿财产 ， 以逃避返还资金的；
（6）隐匿、销毁账目 ， 或者搞假破产、假倒闭 ， 以逃避返还资金的 。
百聚企业管理咨询|切莫触碰“非法集资罪”红线，创业融资
文章图片
结合本案例来看 ， 高先生所提议的项目 ， 实际上是以投资目的为由吸引客户将资金借给公司 ， 但公司在收到资金后 ， 如果不将资金用于指定项目 ， 而是用新借来的资金偿还过去的高额利息 ， 由于利息达到月息五分 ， 通过正常的经营根本不可能偿还 。
公司将吸收资金购买股票属于高风险投资 ， 并未经过客户同意 ， 将资金用于股东个人购买房屋 ， 也属于违法行为 。 这些行为说明其在主观上存在非法占有为目的 ， 一旦实施 ， 其将构成集资诈骗罪 。
在实践中 ， 犯罪分子使用诈骗手法进行非法集资 ， 主要是利用公众缺乏投资知识、盲目跟从的心理 ， 钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的 。
例如 ， 有的行为人谎称其集资得到了政府领导和有关主管部门的同意 ， 甚至伪造有关批文 ， 以骗取社会公众的信任；有的大肆登载虚假广告；有的打着举办集体公司或发展高科技的幌子 ， 以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵；有的虚构实际上并不存在的公司或公司计划 。
百聚企业管理咨询|切莫触碰“非法集资罪”红线，创业融资
文章图片
注意：只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资 ， 均属于使用欺骗方法非法集资行为 。
需要特别指出的是 ， 黄先生和高先生成立公司时 ， 找中介公司借款的行为 ， 在法律上属于抽逃出资 ， 股东对此除需要承担补充赔偿的责任外 ， 还会被认定为虚报资金注册公司营业执照 ， 欺骗客户 ， 隐瞒公司没有运营资金的行为 ， 建议及时将注册资金补充到位 ， 以避免承担法律责任 。


推荐阅读


上一篇：彩票|女子连中28个奖赢得278万，就是不接领奖电话

下一篇：大熊闻三方|刘伯温的儿子，见到朱棣后只说一个字，朱棣大怒将其处死