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用POS机信用卡套现近亿元！沪警方破获特大诈骗金融机构案

利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元 ， 通过虚假报案、否认交易等方式 ， 骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元……
上海警方破获这起全国首例利用信用卡非法套现 ， 采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案 。
日前 ， 上海警方从一起虚报信用卡盗刷诈骗案入手 ， 抽丝剥茧、顺藤摸瓜 ， 深挖背后犯罪团伙 ， 在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动 ， 最终成功破获一特大系列诈骗金融机构案 ， 抓获犯罪嫌疑人46名 ， 查获第三方支付机构POS机、银行卡等一批作案工具 。
用POS机信用卡套现近亿元！沪警方破获特大诈骗金融机构案
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警方查获的大量套现用信用卡 。黄浦警方供图
信用卡被盗刷来报案？实为保险诈骗！
2020年1月 ， 男子林某向黄浦公安分局经侦支队报案 ， 称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元 。
在侦查过程中 ， 警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为 ， 且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费 ， 而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞 ， 言语前后矛盾 。
案情中的诸多异常 ， 引起了办案民警的警觉 。 通过深入查证 ， 民警发现该案并不是信用卡被盗刷案 ， 而是一起有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的案件 。
在办案民警的讯问下 ， 做贼心虚的林某最终交代其在网上认识了一名叫魏某的男子 ， 在魏某的教授下 ， 其办理多家银行信用卡并申请失卡保险后 ， 将信用卡快递给身在异地的魏某 ， 由魏某在POS机上进行非法套现 ， 林某则进行虚假报案以共同骗取保险公司失卡保险金 。
目前 ， 林某因涉嫌保险诈骗罪已被检察机关移送起诉 。
3个月持续侦查 ， 抽丝剥茧挖出犯罪团伙
将林某绳之以法后 ， 警方并没有就此结案 ， 而是立即对该案中的嫌疑人魏某开展相关侦查工作 。
在市公安局经侦总队的指导下 ， 黄浦警方经过连续近3个月的持续侦查 ， 逐步梳理出一个分布在全国多地 ， 以魏某、徐某、王某等人为首 ， 通过虚假报案、否认交易等方式 ， 骗取金融机构赔退款的犯罪团伙 。
在此基础上 ， 警方运用警银联动机制和第三方支付公司快速协查机制 ， 结合该犯罪团伙作案特点及手法 ， 对以魏某为首的团伙组织架构进行全面查证 ， 分别锁定了团伙中使用他人信用卡进行套现的非法经营嫌疑人、骗取保险公司赔款的嫌疑人、骗取银行信用卡止付退款的嫌疑人共计46人 。
为维护金融秩序安全、构建良好营商环境 ， 5月8日 ， 黄浦警方组织警力赴大连、沈阳两地开展第一批次集中收网行动 ， 对该犯罪团伙中1名非法套现嫌疑人及12名虚假报案的持卡人进行集中抓捕 。
6月2日 ， 黄浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地开展第二次集中收网行动 ， 成功将该犯罪团伙一网打尽 ， 抓获魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人 。 目前 ， 46名犯罪嫌疑人均被黄浦警方依法采取刑事强制措施 。
申请POS机注册商户和信用卡持有人按比例分赃
经查 ， 以魏某、徐某、王某为首的犯罪团伙在多个第三方支付平台申请了POS机并注册商户 ， 通过朋友介绍、社交软件聊天等各种方式招揽有套现需求的信用卡持卡人 ， 继而虚构交易进行异地套现 ， 魏某等人则从中按比例收取套现费用 。
用POS机信用卡套现近亿元！沪警方破获特大诈骗金融机构案
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警方查获的大量套现用Pos机 。黄浦警方供图
其中 ， 魏某等人还与部分持卡人合谋 ， 由持卡人向银行或者保险公司申请盗刷赔付保险后进行异地非法套现 ， 再由持卡人异地向公安机关虚报被盗刷的情况以骗取信用卡发卡行止付退款和保险公司理赔 ， 魏某等人则与持卡人按比例进行分赃 。


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