用POS机信用卡套现近亿元！沪警方破获特大诈骗金融机构案( 二 )
到案的信用卡持卡人均为外省市人员 ， 且均有在当地公安机关报失信用卡被盗刷的报案记录 。 部分已购买失卡保障的信用卡持卡人最终由保险公司进行了赔付 ， 该犯罪行为已涉嫌保险诈骗 ， 而另一部分未曾购买信用卡失卡保险的持卡人则由银行对该笔非法套现进行了止付退款 ， 涉嫌合同诈骗 。 魏某等人使用他人信用卡进行非法套现 ， 金额巨大 ， 涉嫌非法经营 。
近年来涉银行卡犯罪呈现出三种新特点
澎湃新闻（www.thepaper.cn）采访人员从黄浦经侦获悉 ， 近年来 ， 涉银行卡犯罪呈现出诸多新特点 ， 主要体现为：一是犯罪团伙分工专业 ， 作案环节相互独立 ， 呈现地缘化、亲缘化特征；二是犯罪手法隐蔽多样 ， 利用行业规则漏洞作案的手法不断翻新；三是复合型犯罪多发 ， 利用银行卡作为犯罪道具实施合同诈骗、保险诈骗等衍生犯罪的趋势明显 。
多次 ， 警方建议信用卡发卡银行要进一步完善信用卡被盗刷赔付的机制规则 ， 加强审核并建立健全恶意欺诈人员的信用名单制度 。
同时 ， 警方建议保险公司完善信用卡盗刷险理赔的相关条款 ， 加强对投保人的资质和信用审查 。 第三方支付公司也要加强对申请POS机商户的审核及使用后的监管 ， 及时发现、制止非法套现交易 。
今年以来 ， 全市公安机关共破获各类银行卡犯罪案件60余起 。
【用POS机信用卡套现近亿元！沪警方破获特大诈骗金融机构案】上海警方将持续打击涉银行卡违法犯罪行为 ， 积极对接指导各大金融机构加强行业内部管理 ， 不断完善交易监管流程 ， 强化本市支付领域风险防控能力 ， 维护经济金融秩序和银行卡支付环境安全 。
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